11 आईआरएस टैक्स ऑडिट ट्रिगर - रेड फ्लैग आपको फाइल करने से पहले पता होना चाहिए

एक टैक्स ऑडिट में, आईआरएस आपके पूरे वित्तीय जीवन को माइक्रोस्कोप के तहत डालता है - आपकी आय, आपकी संपत्ति और आपके खर्च। और यदि आप उनकी संतुष्टि को साबित करने में विफल रहते हैं कि आपकी वापसी सटीक थी, तो दंड, जुर्माना या जेल के समय की तैयारी करें.

लेकिन अधिकांश आईआरएस ऑडिट यादृच्छिक नहीं हैं। वे एल्गोरिथम "लाल झंडे" से प्रेरित हैं जो सांख्यिकीय रूप से या तो एक दोषपूर्ण वापसी, अघोषित आय के उच्च अंतर या दोनों का संकेत देते हैं। बेहतर ऑनलाइन कर तैयारी सेवाओं में से कुछ, जैसे कि एच एंड आर ब्लॉक तथा TaxAct, यदि आपके रिटर्न में नीचे लाल झंडे शामिल हैं तो अब अलर्ट शामिल करें, हालांकि यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपका रिटर्न पूर्ण और सटीक है, एक प्रमाणित कर तैयारकर्ता को काम पर रखने के लिए कोई विकल्प नहीं है।.

अच्छे ओल 'अंकल सैम के अवांछित ध्यान को रोकने के लिए अपनी वापसी की तैयारी करते समय इन 11 लाल झंडों से बचें:

1. उच्च कमाई

सबसे हाल ही में उपलब्ध आंकड़ों के अनुसार - 2017 से - आईआरएस ने सभी कर रिटर्न में से 0.62% या प्रत्येक 161 रिटर्न में से एक का ऑडिट किया। लेकिन जितनी अधिक आय की रिपोर्ट होती है, उतनी ही अधिक ऑडिट की संभावना होती है.

आय में 10 मिलियन डॉलर से अधिक कमाने वाले करदाताओं के पास ऑडिट का भयावह उच्च 14.52% मौका था: सात रिटर्न में एक। क्यों? क्योंकि यहीं से आईआरएस के बक के लिए सबसे अच्छा धमाका होता है। यदि वे एक मोगुल को पकड़ते हैं जो प्रति वर्ष $ 10,000,000 अपने करों पर धोखा दे रहा है, तो वे संभावित रूप से लाखों डॉलर के अवैतनिक करों में रील कर सकते हैं.

लेकिन अगर वे जो बारटेन्डर को अपनी युक्तियों को $ 500 से कम आंकते हैं, तो आईआरएस बिल्कुल अनियंत्रित राजस्व की सोने की खान पर नहीं बैठे हैं। यहां बताया गया है कि प्रत्येक टैक्स ब्रैकेट के लिए आईआरएस ऑडिट नंबर कैसे मिलाते हैं:

जैसे ही आपकी आय बढ़ती है, आईआरएस से अतिरिक्त जांच की तैयारी करें, खासकर अगर यह तेजी से बढ़ता है.

2. अघोषित आय

यदि आप किसी के लिए काम करते हैं, चाहे वह W2 कर्मचारी या 1099 अनुबंधित कर्मचारी के रूप में हो, तो आईआरएस शायद इसके बारे में जानता है.

भुगतानकर्ता को आमतौर पर आईआरएस के साथ W2 या 1099 फॉर्म फाइल करना होगा। आपका स्टॉकब्रोकर आपके स्टॉक से प्राप्त लाभांश के लिए 1099s भी फाइल करता है.

जब आप आय घोषित करने में विफल होते हैं, लेकिन आईआरएस को आपके द्वारा प्राप्त प्रलेखन प्राप्त होता है, तो आप उनसे सुनने की उम्मीद कर सकते हैं.

जब आप नकद आय अर्जित करते हैं और भुगतानकर्ता 1099 नहीं फाइल करता है, तब भी आईआरएस आपकी घोषित आय के खिलाफ आपके खर्च करने की आदतों की जांच करने के लिए एल्गोरिदम का उपयोग करता है। जब वे संरेखित नहीं करते हैं, तो आप ऑडिट होने की उम्मीद कर सकते हैं.

3. उच्च कटौती आय के सापेक्ष

यदि आप अपनी नौकरी से $ 95,000 कमाते हैं, लेकिन कर कटौती में $ 90,000 का दावा करते हैं, तो आप बेहतर मानते हैं कि आईआरएस अपने विनोदी भौंहों को बढ़ाएगा.

कुछ खर्चों के लिए, जैसे कि बंधक ब्याज कटौती, उधारदाताओं ने आईआरएस के साथ 1098 कर फॉर्म फाइल किया है। उन्हें पता है कि आपने बंधक ब्याज पर कितना खर्च किया है, इसलिए संख्या को बढ़ाने के बारे में भी मत सोचो.

और अन्य कटौती योग्य खर्चों के लिए, जैसे कि धर्मार्थ योगदान कटौती और शिक्षा कटौती, आईआरएस आपके रिटर्न को झंडी देता है यदि वे आपकी आय के सापेक्ष उच्च हैं। अपने आप को एक एहसान करो और अपनी कटौती को अपनी आय के सापेक्ष उचित रखें, विशेष रूप से घर कार्यालय की कटौती की तरह विशेष रूप से अपमानित कटौती.

अपने कटौती की वैधता में विश्वास? उन्हें ले लो, लेकिन उत्कृष्ट रिकॉर्ड रखें, क्योंकि आपको आईआरएस को उनकी वैधता साबित करनी पड़ सकती है.

4. इन्फ्लेशन बिज़नेस एक्सपेंसेस

स्व-नियोजित करदाताओं के लिए, अनुसूची सी पर व्यावसायिक खर्चों में कटौती एक सपना है। वे अभी भी मानक कटौती ले सकते हैं, लेकिन वे खर्चों की एक बहुत कटौती करने के लिए भी प्राप्त करते हैं - यात्रा, एक घर कार्यालय, और कार्यालय की आपूर्ति कुछ उदाहरण हैं। सबसे अच्छी बात, यहां काटे गए व्यावसायिक खर्च न केवल उनके आयकर बिल को कम करते हैं, बल्कि उनके स्व-रोजगार कर बिल को भी कम करते हैं.

और आईआरएस इसे जानता है.

इससे पहले कि आप बहुत ज्यादा खुश हो जाएं, यहां से बचने के लिए कुछ अशुद्ध उपाय हैं:

• मुनाफे से अधिक कटौती का दावा (विशेषकर कई वर्षों के लिए). अधिकांश व्यवसाय अपने पहले वर्ष या दो में पैसा खो देते हैं। सभी के बाद एक व्यवसाय शुरू करने के लिए पैसे लगते हैं, और कुछ व्यवसायों को तत्काल लाभ दिखाई देता है। लेकिन आप अपनी व्यावसायिक आय के सापेक्ष जितने अधिक व्यय का दावा करते हैं, ऑडिट की संभावनाएं उतनी ही अधिक होती हैं, खासतौर पर तब जब आप लगातार कई वर्षों में व्यावसायिक नुकसान का दावा करते हैं।.
• आय या व्यय के लिए राउंड नंबरों की रिपोर्टिंग. व्यापार गड़बड़ है। इसलिए जब आईआरएस साफ सुथरा गोल नंबर देखता है, तो उन्हें पता होता है कि करदाता संभवत: उन्हें गोल कर देता है, जिसका मतलब होता है सबसे अच्छा अनुमान, और सबसे बुरा एक आविष्कार। बदले में, इसका मतलब है कि करदाता इन अति-परिपूर्ण गोल संख्याओं के लिए सटीक प्रलेखन का उत्पादन नहीं कर सकता है.
• सामान्य व्यक्तिगत व्यय का 100% लिखना. वे कौन सी बाधाएं हैं जो एक करदाता केवल व्यवसाय के लिए अपने स्मार्टफोन का उपयोग करता है, और उनके व्यक्तिगत जीवन के लिए पूरी तरह से अलग फोन है? या कैसे अलग-अलग कारों के बारे में जो केवल व्यवसाय के लिए प्रेरित हैं? कुछ लोग अपनी जेब या पर्स में कई फोन लेकर घूमते हैं। और कुछ लोग एक कार को विशेष रूप से काम के लिए रखते हैं, और एक पूरी तरह से व्यक्तिगत उपयोग के लिए। जब तक आप यह साबित नहीं कर सकते कि आप अपवाद हैं, तब तक अपने फ़ोन, कार, या अन्य खर्चों का 100% दावा न करें जो आप कभी-कभी अपने निजी जीवन में उपयोग करते हैं.
• भोजन, यात्रा और मनोरंजन के लिए बहुत अधिक कटौती. करदाताओं को भोजन, यात्रा, और मनोरंजन खर्च को व्यावसायिक खर्च के रूप में लिखना बहुत लुभावना लगता है। निश्चित रूप से, कभी-कभी स्व-नियोजित लोग इन खर्चों को करते हैं। लेकिन बहुत लालची हो जाओ, और आईआरएस दस्तक देगा। वे जानते हैं कि खर्चों की इस अपवित्र त्रिमूर्ति का दुरुपयोग होता है, जैसा कि वे जानते हैं कि करदाताओं के लिए यह साबित करना मुश्किल है कि किसी यात्रा के खर्च का 100% व्यवसाय से संबंधित था। साथ ही, 2017 के टैक्स कट्स एंड जॉब्स एक्ट के तहत, व्यवसाय के मालिक अब मनोरंजन खर्च में कटौती नहीं कर सकते हैं। इसका मतलब यह है कि कोई और अधिक गोल्फ कटिंग या खेल आयोजन कटौती नहीं है, चाहे आप लिंक पर कितना भी व्यवसाय करें। भोजन ले लो और यात्रा की कटौती रूढ़िवादी रूप से, यदि बिल्कुल हो, और विस्तृत रिकॉर्ड और रसीदें रखें। यदि आपके पास यह रिकॉर्ड नहीं है कि आप कौन थे, आपने किस बारे में बात की थी, और यह व्यवसाय-संबंधी क्यों था, तो खर्च में कटौती न करें.
• घर कार्यालय. स्व-नियोजित लोग अभी भी कर्मचारियों के विपरीत, घर कार्यालय कटौती का दावा कर सकते हैं। लेकिन आईआरएस जानता है कि कितने करदाता इस स्व-रोजगार कर कटौती का दुरुपयोग करते हैं, जिससे आसान लेखा परीक्षा होती है। नियम स्पष्ट हैं: आप केवल अपने घर में जगह के लिए कटौती कर सकते हैं जो विशेष रूप से व्यवसाय के लिए उपयोग किया जाता है। इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि आपके लिविंग रूम सोफे पर बैठकर नेटफ्लिक्स देखते हुए आप कितने काम के ईमेल का जवाब देते हैं; आप उस स्थान के लिए कटौती नहीं कर सकते। यदि आपके घर में एक वास्तविक कार्यालय है जिसे आप केवल काम के लिए उपयोग करते हैं, तो आप इसके लिए कटौती कर सकते हैं। यदि आपके घर की पहली मंजिल एक सार्वजनिक व्यवसाय है, जैसे बार या हेयर सैलून, और आप दूसरी मंजिल के अपार्टमेंट में रहते हैं, तो आप पहली मंजिल के लिए कटौती कर सकते हैं। अन्यथा, प्यारा मत बनो और अपने अतिथि बेडरूम का दावा करने की कोशिश करो जिसमें एक कोने में एक डेस्क है। अंतिम विचार के रूप में, आप केवल घर कार्यालय कटौती ले सकते हैं यदि आप मुनाफे की रिपोर्ट करते हैं। इसका उपयोग रिपोर्ट की गई हानियों के विस्तार के लिए नहीं किया जा सकता है.

5. विदेशी वित्तीय खाते

आईआरएस विदेशी संपत्ति के बारे में बेहद उत्सुक है। वे जानते हैं कि कई कर चोर अपतटीय समुद्री डाकू बैंकों और टैक्स हेवन का उपयोग करते हैं, और एक बार जब वे विदेशी संपत्ति की गंध को पकड़ लेते हैं, तो वे शिकार के लिए शिकार छोड़ देते हैं.

यदि आप वर्ष के दौरान किसी भी समय संयुक्त रूप से $ 10,000 से अधिक कुल विदेशी वित्तीय खाते रखते हैं, तो आपको FinCEN रिपोर्ट 114 (FBAR) दर्ज करनी होगी। ऐसा करने में विफल होने पर शातिर दंड हो सकता है.

और जब आईआरएस का खुलासा विदेशी खातों के साथ करदाताओं की ऑडिट करने की अधिक संभावना है, तो कुत्तों को भौंकने पर वास्तव में क्या मिलता है जब वे अज्ञात विदेशी खातों की खोज करते हैं। संक्षेप में, अपनी विदेशी संपत्ति के साथ बहुत सावधान रहें.

6. नकद-भारी व्यवसाय

आईआरएस द्वारा ऑडिट के लिए रेस्तरां, बार, नाई की दुकानें, नाखून सैलून, कार वॉश, और अन्य नकदी या केवल भारी-भारी व्यवसायों का प्राइम किया जाता है। क्यों? क्योंकि आईआरएस को पता है कि नकद-भारी व्यवसाय राजस्व को आसानी से कम कर सकते हैं.

नकद-भारी व्यवसाय दोगुने मोहक ऑडिट के लिए बनाते हैं क्योंकि वे अक्सर मनी लॉन्ड्रिंग के लिए उपयोग किए जाते हैं.

यदि आप नकद-भारी व्यवसाय संचालित करते हैं, तो साफ-सुथरी किताबें रखें, और एक तेज लेखाकार किराए पर लें.

7. एक ही भरोसेमंद दो बार दावा करना

केवल एक माता-पिता एक आश्रित के रूप में एक बच्चे का दावा कर सकते हैं.

यदि आप शादीशुदा हैं, लेकिन अलग से फाइल करते हैं या तलाकशुदा हैं, तो इसका मतलब है कि एक माता-पिता अपनी वापसी पर भाग्य से बाहर हैं। यदि आवश्यक हो, आईआरएस प्रकाशन 501 में पाए गए टाई-ब्रेकर नियम का उपयोग करें.

इस सूची के कई अन्य लाल झंडे के विपरीत, यह कर रिटर्न गलत है आमतौर पर बस यही है: एक गलती। लेकिन इसे न करें, क्योंकि एक ही आश्रित का दो बार दावा करना आपकी वापसी को आईआरएस के साथ गलत माना जाएगा.

8. किराये के नुकसान का दावा करना

अचल संपत्ति निवेश के कई लाभों में से टैक्स लाभ हैं। लेकिन अगर आप किराये की संपत्ति से नुकसान का दावा करते हैं, तो अपने नंबर का बैकअप लेने के लिए तैयार रहें.

आईआरएस आपकी नियमित डब्ल्यू 2 आय के खिलाफ किराये के नुकसान में $ 25,000 तक की कटौती करने की अनुमति देता है - यदि आप सक्रिय रूप से अपने किराये के गुणों का प्रबंधन स्वयं करते हैं। यदि आप किसी प्रॉपर्टी मैनेजर को आउटसोर्स करते हैं, तो इसके बारे में भूल जाएं.

यहां तक ​​कि अगर आप स्व-प्रबंधन करते हैं, तो $ 100,000 से अधिक कमाने वाले करदाताओं के लिए कटौती समाप्त हो जाती है, और यह पूरी तरह से $ 150,000 या अधिक कमाने वालों के लिए गायब हो जाता है.

किराये की संपत्तियों का स्वामित्व आपके कर रिटर्न को जटिल बनाता है, क्योंकि ये बारीकियां नियमों की सतह पर एक खरोंच हैं। अपने कटौतियों को अधिकतम करने के लिए, और अपने आप को अंकल सैम के क्रॉसहेयर से बाहर रखने के लिए अचल संपत्ति निवेश से परिचित एक लेखाकार को किराए पर लें.

9. एक हॉबी के लिए नुकसान का दावा करना

हॉबी खर्च कर कटौती योग्य नहीं हैं। अवधि.

कटौती योग्य खर्चों के साथ एक वास्तविक व्यवसाय के रूप में अर्हता प्राप्त करने के लिए, गतिविधि में लाभ अर्जित करने की एक उचित अपेक्षा होनी चाहिए और इसे व्यवसाय की तरह से प्रबंधित किया जाना चाहिए। यदि आप मुख्य रूप से W2 नौकरी या अन्य स्रोतों से पैसा कमाते हैं और लगातार कई वर्षों तक "व्यवसाय" के नुकसान का दावा करने की कोशिश करते हैं, तो यह अक्सर समीक्षा करने के लिए एक मानव एजेंट के लिए आपकी वापसी को चिह्नित करता है। और जब वे एक "व्यवसाय" देखते हैं जो एक शौक की तरह संदिग्ध लगता है, तो यात्रा की उम्मीद करें.

बेशक, कोई भी नहीं कहता है कि आप अपने शौक को एक पैसा बनाने वाले व्यवसाय में नहीं बदल सकते। खर्चों का दावा शुरू करने से पहले आप यह सुनिश्चित कर लें कि आप ऐसा करें.

10. इरा या 401 (के) से प्रारंभिक वितरण लेना

जब आप 59 withdraw वर्ष की आयु से पहले अपने सेवानिवृत्ति के खाते से पैसे निकालते हैं, तो यह वितरण के रूप में गिना जाता है और 10% जुर्माना के साथ-साथ बकाया भुगतान के अधीन है। कई करदाता उस दंड का भुगतान करने की उपेक्षा करते हैं - और इसके बारे में आईआरएस से सुनते हैं.

आपकी योजना के संरक्षक ने आईआरएस को सभी सेवानिवृत्ति खाता वितरण की रिपोर्ट दी; वे इसके बारे में पहले से ही जानते हैं। जब आप कुछ ऐसा घोषित करने में विफल होते हैं, जिसके बारे में आईआरएस पहले से जानता है, तो आप अनुमान लगा सकते हैं कि क्या होता है.

यदि आप कर सकते हैं, तो समस्या से पूरी तरह बचें और रिटायर होने के बाद केवल अपनी सेवानिवृत्ति बचत को स्पर्श करें.

प्रो टिप: यदि आपके पास नियोक्ता-प्रायोजित 401 (के) योजना तक पहुंच है, तो सुनिश्चित करें कि आप Blooom के लिए साइन अप करें. वे यह सुनिश्चित करने के लिए आपके खाते का निःशुल्क विश्लेषण करेंगे कि आप ठीक से विविधतापूर्ण हैं, सही संपत्ति आवंटन है, और फीस में बहुत अधिक भुगतान नहीं कर रहे हैं.

11. जुआ जीतने की रिपोर्ट करने में असफल होना

कई मनोरंजक जुआरी नहीं जानते कि केसिनो आईआरएस को फॉर्म डब्ल्यू -2 जी का उपयोग करते हुए रिपोर्ट करते हैं। एक बार फिर, अंकल सैम आपको जितना सोचते हैं उससे अधिक जानते हैं, और जब कैसीनो आपके हिस्से में एक बड़ी जीत की रिपोर्ट करता है, और आप इसे प्रकट करने की उपेक्षा करते हैं, तो आप एक ऑडिट की उम्मीद कर सकते हैं.

मनोरंजक जुआरी अपने फॉर्म 1040 पर "अन्य आय" के रूप में किसी भी जीत का खुलासा करना चाहिए। पेशेवर जुआरी को अनुसूची सी पर अपनी आय की घोषणा करनी चाहिए.

लेकिन जहां जुआरी वास्तव में परेशानी में पड़ते हैं, वे नुकसान की सूचना दे रहे हैं। कानून के अनुसार, जुए के नुकसान का उपयोग केवल जुआ जीतने के लिए किया जा सकता है, अन्य प्रकार की आय में नहीं। एकमात्र अपवाद पेशेवर जुआरी के लिए किया जाता है, और यदि आप यह दावा करने की कोशिश करते हैं कि आप पूर्णकालिक शेड्यूल W2 वेतन अर्जित करते हुए अपने शेड्यूल सी पर नुकसान के साथ एक पेशेवर जुआरी हैं, तो जांच की उम्मीद करें.

अंतिम शब्द

हाल के वर्षों में, हमारे सभी नौकरियों की जगह रोबोट और स्वचालन की बहुत चर्चा हुई है। लेखाकार धमकी भरे व्यवसायों की सूची पर चौकस रहते हैं, यह देखते हुए कि नियम और तर्क-आधारित कर की तैयारी कैसी है.

अमेरिकी कर कानून व्याख्या के लिए इतना स्थान छोड़ देते हैं कि अक्सर निर्णय कॉल लगता है। जैसे-जैसे आपका टैक्स रिटर्न आसान और अधिक जटिल होता जाता है, आपके द्वारा किराए पर लिए जाने वाले वित्तीय सलाहकारों में से एक लेखाकार होता है.

कभी-कभी आप चाहते हैं कि कोई आपको बताए कि आप क्या कर सकते हैं, लेकिन आपको क्या करना चाहिए। निश्चित रूप से, आप एक व्यय में कटौती में मालिश करने में सक्षम हो सकते हैं, लेकिन ऑडिट जोखिम के संदर्भ में किस कीमत पर?

किसी भी समय आपके कर रिटर्न में ऊपर दिए गए एक या अधिक लाल झंडे शामिल हैं, जो सावधानीपूर्वक रिकॉर्ड रखने के लिए अतिरिक्त सावधान रहें। कर आदमी आपके लिए अच्छी तरह से आ सकता है.

क्या आपने कभी ऑडिट किया है? क्या आईआरएस का ध्यान आकर्षित किया?