राज्य कर दरें तुलना - संपत्ति, बिक्री, आय और सामाजिक सुरक्षा कर

कुछ राज्यों के लिए, संपत्ति और बिक्री कर उनके राजस्व के प्राथमिक स्रोत हैं; वास्तव में, कई राज्य आयकर जमा नहीं करते हैं। पहली नज़र में, ऐसा लग सकता है कि उन राज्यों में से एक स्मार्ट वित्तीय कदम होगा, लेकिन पूरी तस्वीर को देखना महत्वपूर्ण है। बिना आयकर वाले राज्य में गृहस्वामी पर उच्च संपत्ति कर का आकलन किया जा सकता है, और बिना बिक्री कर वाले राज्य में आसपास के राज्यों की तुलना में अधिक आयकर हो सकता है।.

राज्य कर की दरें और प्रकार

ये विभिन्न प्रकार के कर राज्य एकत्र करते हैं और वे कर संयुक्त राज्य में सबसे अधिक और सबसे कम हैं.

1. संपत्ति कर की दरें

राज्यों के पास वास्तविक संपत्ति, उन्हें भूमि और भवनों पर करों का आकलन करने के विभिन्न तरीके हैं। संपत्ति के उचित बाजार मूल्य पर कुछ आधार करों, जबकि अन्य उन्हें एक राज्य या काउंटी मूल्यांकनकर्ता के कार्यालय द्वारा निर्धारित मूल्यांकन मूल्य पर आधार बनाते हैं। कुछ राज्यों ने उस डिग्री को कैप किया है, जो किसी संपत्ति के मालिक के करों को दिए गए वर्ष में बढ़ सकता है, और अन्य वरिष्ठ नागरिकों को अभयदान देते हैं.

संपत्ति कर की दरें कई कर अधिकारियों द्वारा निर्धारित की जाती हैं, जिनमें राज्यों, काउंटी, शहर, स्कूल बोर्ड, अग्निशमन विभाग और उपयोगिता आयोग शामिल हैं। इससे राज्य से राज्य के संपत्ति कर की तुलना करना मुश्किल हो जाता है क्योंकि एक शहर में निवासियों द्वारा भुगतान की गई दर एक ही राज्य के दूसरे हिस्से के निवासियों से बहुत भिन्न हो सकती है.

2018 में, टैक्स फाउंडेशन ने सभी 50 राज्यों और कोलंबिया जिले के लिए प्रति व्यक्ति संपत्ति कर संग्रह की तुलना की। उच्चतम प्रति व्यक्ति संपत्ति कर संग्रह वाले पांच राज्य थे:

कोलंबिया के जिला: $ 3,350
नयी जर्सी: $ 3,074
न्यू हैम्पशायर: $ 3,054
कनेक्टिकट: $ 2,847
न्यूयॉर्क: $ 2,697

सबसे कम प्रति व्यक्ति संपत्ति कर संग्रह वाले पांच राज्य थे:

अलबामा: $ 540
ओकलाहोमा: $ 678
अर्कांसस: $ 699
न्यू मैक्सिको: $ 770
केंटकी: $ 781

2. बिक्री कर की दरें

पच्चीस राज्य और कोलंबिया जिला बिक्री कर एकत्र करते हैं। इसके अलावा, 38 राज्यों में नगरपालिका स्थानीय बिक्री कर लगाती हैं। कुछ मामलों में, स्थानीय बिक्री कर की दर राज्य की बिक्री कर की दर से अधिक हो सकती है। इसलिए जब आप बिक्री कर की दरों की राज्य से राज्य से तुलना कर रहे हों, तो संयुक्त राज्य और स्थानीय बिक्री कर दोनों को देखें.

उच्चतम औसत संयुक्त राज्य और स्थानीय बिक्री कर दरों वाले पांच राज्य हैं:

टेनेसी: 9.47%
लुइसियाना: 9.45%
अर्कांसस: 9.43%
वाशिंगटन: 9.17%
अलबामा: 9.14%

सबसे कम संयुक्त दर वाले पांच राज्य हैं:

अलास्का: 1.43%
हवाई: 4.41%
व्योमिंग: 5.36%
विस्कॉन्सिन: 5.44%
मेन: 5.50%

पांच राज्य बिक्री कर जमा नहीं करते हैं: अलास्का, डेलावेयर, मोंटाना, न्यू हैम्पशायर और ओरेगन। हालांकि, अलास्का स्थानीय सरकारों को स्थानीय बिक्री करों को चार्ज करने की अनुमति देता है.

यदि आप एक बड़े खरीदारी दिन की योजना बना रहे हैं और एक उच्च संयुक्त बिक्री कर के साथ एक राज्य या नगरपालिका में रहते हैं, तो यह कम-कर राज्य या नगर पालिका को चलाने के लिए इसके लायक हो सकता है। उदाहरण के लिए, टैक्स फाउंडेशन के अनुसार, शिकागो-क्षेत्र के उपभोक्ता शिकागो के 10.25% बिक्री कर की दर से बचने के लिए शहर के आसपास के उपनगरों में या ऑनलाइन खरीदारी करते हैं।.

3. आयकर की दरें

क्या आपने कभी सोचा है कि फ्लोरिडा और नेवादा सेवानिवृत्त लोगों के लिए लोकप्रिय स्थान क्यों हैं? गर्म मौसम के अलावा, ये राज्य कोई आयकर नहीं जमा करते हैं। अलास्का, दक्षिण डकोटा, टेक्सास, वाशिंगटन और व्योमिंग भी आयकर जमा नहीं करते हैं। न्यू हैम्पशायर और टेनेसी केवल ब्याज और लाभांश से निष्क्रिय आय पर आयकर जमा करते हैं, हालांकि टेनेसी अपने आयकर को पूरी तरह से 2021 के कर वर्ष के साथ शुरू करने के लिए निर्धारित है.

उन राज्यों में से जो आयकर जमा करते हैं, वे कैसे निवासियों की आय व्यापक रूप से बदलते हैं। बत्तीस राज्य संघीय कर ब्रैकेट के समान आयकर दरों में स्नातक हैं, हालांकि ब्रैकेट राज्य द्वारा व्यापक रूप से भिन्न हैं। किसी भी राज्य के पास एकल-दर कर संरचना नहीं है जिसमें एक दर सभी कर योग्य आय पर लागू होती है.

सबसे ज्यादा सीमांत व्यक्तिगत आयकर दरों वाले पांच राज्य हैं:

कैलिफोर्निया: 13.30%
हवाई: 11.00%
नयी जर्सी: 10.75%
ओरेगन: 9.90%
मिनेसोटा: 9.85%

सबसे कम सीमांत व्यक्तिगत आयकर दरों वाले पांच राज्य हैं:

टेनेसी: 2.00%
उत्तरी डकोटा: 2.90%
पेंसिल्वेनिया: 3.07%
इंडियाना: 3.23%
मिशिगन: ४.२५%

4. सेवानिवृत्ति लाभ पर कर

सेवानिवृत्त लोगों के लिए अपने कर के बोझ को कम करने का एक और तरीका यह है कि ऐसे राज्य को स्थानांतरित किया जाए जो सामाजिक सुरक्षा लाभों को कर नहीं देते हैं। जबकि संघीय सरकार 85% तक लाभ उठाती है, आपकी अन्य आय पर निर्भर करता है, कोलंबिया जिला और 37 राज्य - जिसमें कोई भी राज्य आयकर नहीं है, नौ शामिल हैं - कर योग्य आय से सामाजिक सुरक्षा को छूट.

ये राज्य हैं:

अलबामा
अलास्का
एरिज़ोना
अर्कांसस
कैलिफोर्निया
डेलावेयर
फ्लोरिडा
जॉर्जिया
हवाई
इडाहो
इलिनोइस
इंडियाना
आयोवा
केंटकी
लुइसियाना
मेन
मैरीलैंड
मैसाचुसेट्स
मिशिगन
मिसिसिपी
नेवादा
न्यू हैम्पशायर
नयी जर्सी
न्यूयॉर्क
उत्तर कैरोलिना
ओहियो
ओकलाहोमा
ओरेगन
पेंसिल्वेनिया
दक्षिण कैरोलिना
दक्षिण डकोटा
टेनेसी
टेक्सास
वर्जीनिया
वाशिंगटन
विस्कॉन्सिन
व्योमिंग

उन राज्यों में जो कर सामाजिक सुरक्षा लाभ करते हैं, अधिकांश एक निश्चित संघीय समायोजित सकल आय (एजीआई) के तहत करदाताओं के लिए छूट की अनुमति देते हैं। यह सीमा राज्य द्वारा भिन्न होती है। उदाहरण के लिए, कंसास में, सामाजिक सुरक्षा लाभ $ 75,000 या उससे कम के संघीय एजीआई वाले निवासियों के लिए छूट है। यदि आप उन 13 राज्यों में से एक में रहते हैं जो सामाजिक सुरक्षा लाभों को कर देते हैं, तो अपने राज्य के राजस्व विभाग के साथ यह जानने के लिए जांचें कि आपका राज्य सेवानिवृत्ति लाभों पर आयकर कैसे लगाता है.

कई सेवानिवृत्त लोगों के लिए, सामाजिक सुरक्षा आय सेवानिवृत्ति की आय पहेली का सिर्फ एक टुकड़ा है, इसलिए इससे पहले कि आप पैक करें और एक ऐसे राज्य में जाएं, जो सामाजिक सुरक्षा पर कर नहीं लगाता है, इस बारे में अधिक जानें कि राज्य अन्य सेवानिवृत्ति लाभों को कैसे पूरा करता है। उदाहरण के लिए, कुछ राज्य जो सामाजिक सुरक्षा लाभों को पूरी तरह से कर वितरण से बाहर रखते हैं, जैसे कि IRAs और 401 (k) s सेवानिवृत्ति के खातों से.

कुछ राज्य सेवानिवृत्त सैन्य कर्मियों को एक कर विराम देते हैं, कुछ या सभी को सैन्य पेंशन लाभ कराधान से मुक्त करते हैं। निम्नलिखित राज्य सैन्य कर का भुगतान नहीं करते हैं, लेकिन एक राज्य आयकर है:

अलबामा
अर्कांसस
कनेक्टिकट
हवाई
इलिनोइस
आयोवा
कान्सास
लुइसियाना
मेन
मैसाचुसेट्स
मिशिगन
मिनेसोटा
मिसिसिपी
मिसौरी
नयी जर्सी
न्यूयॉर्क
ओहियो
पेंसिल्वेनिया
पश्चिम वर्जिनिया
विस्कॉन्सिन

अन्य राज्यों का कहना है कि कर निवासियों की आय करदाताओं को कर योग्य आय से उनके सैन्य सेवानिवृत्ति लाभों के एक हिस्से को बाहर करने या अन्य विचार पेश करने की अनुमति दे सकती है, इसलिए अधिक जानकारी के लिए अपने कर पेशेवर या अपने राज्य के राजस्व विभाग के साथ जांच करें.

सबसे कम कुल टैक्स बर्डन वाले राज्य

राज्यों के बीच सभी मतभेदों के साथ, क्या किसी भी राज्य के नागरिक पैक के आगे या पीछे महत्वपूर्ण रूप से सामने आते हैं?

2019 में, वॉलेटहब ने सभी 50 राज्यों की तुलना राज्य के कुल व्यक्तिगत आय के हिस्से के रूप में तीन प्रकार के राज्य करों - संपत्ति, आय, और बिक्री और उत्पाद कर से की। सबसे अधिक कर बोझ वाले पांच राज्य हैं:

न्यूयॉर्क: 12.97%
हवाई: 11.71%
मेन: 10.84%
वरमोंट: 10.77%
मिनेसोटा: 10.25%

सबसे कम कर भार वाले पांच राज्य हैं:

अलास्का: 5.10%
डेलावेयर: 5.55%
टेनेसी: 6.28%
फ्लोरिडा: 6.56%
न्यू हैम्पशायर: 6.86%

अंतिम शब्द

यदि आप एक नई नौकरी या दृश्यों के परिवर्तन के लिए एक नए राज्य में स्थानांतरित करने के बारे में सोच रहे हैं, तो इससे पहले कि आप कोई बड़ा कदम उठाएं, उस राज्य में कुल कर बोझ पर विचार करना उचित है। वह राज्य जहां आप रहते हैं, आपके वित्त पर महत्वपूर्ण प्रभाव डालता है। करों को केवल कारक नहीं माना जाता है जब चुनने के लिए कि कहां रहना है; आप अन्य चीजों के अलावा नौकरी की उपलब्धता, आवास की लागत और जलवायु को भी देखना चाहेंगे.

क्या आप उच्च या निम्न कर राज्य में रहते हैं? आपके रहने और खरीदारी करने पर आपके राज्य के कर का बोझ कितना प्रभावित करता है?