चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (ChFC) - आवश्यकताएँ, ChFC बनाम सीएफपी

फिर, 1970 में प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) पदनाम बनाया गया और लोकप्रियता में वृद्धि हुई जब तक कि यह प्रमुख वित्तीय नियोजन पदनाम नहीं बन गया, आंशिक रूप से जीवन बीमा के प्रति पूर्वाग्रह की कथित कमी के कारण।.

हालांकि, 1982 में, ब्रायन मावर, पेंसिल्वेनिया में अमेरिकन कॉलेज ने खेल के क्षेत्र को समतल करने के प्रयास में बीमा पेशेवरों के अनुरूप एक नई वित्तीय योजना बनाने का निर्णय लिया।.

इस क्रेडेंशियल के साथ वित्तीय पेशेवरों, जिन्हें चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (ChFC) के रूप में जाना जाता है, वे सीएफपी की तुलना में अधिक गहन शिक्षा प्राप्त करते हैं और अपने ग्राहकों के लिए व्यापक वित्तीय नियोजन प्रदान करने के लिए अच्छी तरह से तैयार होते हैं।.

कहा कि, हालांकि, ChFC क्रेडेंशियल अभी भी प्रतिष्ठित सीएफपी की तुलना में कम प्रसिद्ध है, 40,000 से अधिक वित्तीय पेशेवर गर्व से अपने नाम के पीछे ChFC पदनाम रखते हैं.

ChFC पदनाम अर्जित करना

ChFC पदनाम किसे अर्जित करना चाहिए?

कोई भी वित्तीय पेशेवर जो अपने ज्ञान और क्षमता को बढ़ाने की इच्छा रखता है, उसे ChFC पदनाम प्राप्त करने से बहुत लाभ हो सकता है। स्टॉकब्रोकर्स, बीमा एजेंट, रियाल्टर्स, ऋण अधिकारी, बैंकर, निवेश सलाहकार, एस्टेट प्लानर, और कर और लेखा पेशेवर सभी इस क्रेडेंशियल के प्रमुख उम्मीदवार हैं। अनुभवहीन पेशेवर, जो अभी तक स्थापित नहीं हैं, वे अपनी विश्वसनीयता में वृद्धि कर सकते हैं यदि वे अपने मोबाइल कार्ड पर ChFC पदनाम को डालने में सक्षम हैं.

एक ChFC बनने के लाभ

चार्टर्ड फाइनेंशियल कंसल्टेंट्स के पास गैर-क्रेडेंशियल एजेंटों की तुलना में जटिल लेनदेन और मामलों को अधिक प्रभावी ढंग से संभालने की शिक्षा है। ChFC आमतौर पर अपने गैर-साख वाले समकक्षों की तुलना में अधिक कमाते हैं। वे भावी नियोक्ताओं के लिए अधिक बिक्री योग्य हैं, क्योंकि यह क्रेडेंशियल वित्तीय उद्योग में बने रहने के लिए एक गंभीर इरादे को प्रदर्शित करता है और प्रबंधन या पर्यवेक्षी पदों के लिए रेल को ग्रीस कर सकता है।.

एक ChFC बनने की लागत

अमेरिकन कॉलेज वर्तमान में एकमात्र शैक्षणिक संस्थान है जो ChFC पाठ्यक्रम प्रदान करता है। प्रत्येक कोर्स की लागत $ 599 है और नए छात्रों के लिए $ 135 के एक बार की गैर-वापसी योग्य शुल्क है। पूरे पाठ्यक्रम की लागत केवल $ 5,400 से कम है, लेकिन उन छात्रों के लिए अधिक होगी जो शारीरिक रूप से उनके लिए पूरक अध्ययन सामग्री का चयन करना चाहते हैं.

बेशक, जो अन्य क्रेडिट कार्ड जैसे सीएलयू या सीएफपी से कोर्स क्रेडिट ट्रांसफर करते हैं, उनके लिए भुगतान करने के लिए कम पाठ्यक्रम होंगे। वैकल्पिक रूप से, व्यावसायिक छात्र पाठ्यक्रम पूरा करने के लिए 40 महीने के लिए प्रति माह $ 135 का भुगतान कर सकते हैं। इस और अग्रिम लागत के बीच का अंतर न्यूनतम है - कोई ब्याज नहीं लिया जाता है - और प्रतिबद्ध छात्र के लिए कार्रवाई का सबसे अच्छा कोर्स हो सकता है.

ChFC जिम्मेदारियां

ChFC को हर 2 साल में 30 घंटे की सतत शिक्षा पाठ्यक्रम पूरा करना चाहिए और उस समय $ 200 का नवीकरण शुल्क देना होगा। जो लोग सीएलयू पदनाम भी लेते हैं, उन्हें केवल दोनों क्रेडेंशियल्स के लिए एक नवीकरण शुल्क का भुगतान करना होगा। ChFC को अमेरिकन कॉलेज द्वारा बनाए गए पेशेवर नैतिकता के एक सख्त कोड का पालन करना आवश्यक है.

ChFC पाठ्यक्रम और पाठ्यक्रम

यद्यपि हाल के वर्षों में ChFC के लिए पाठ्यक्रम को थोड़ा कम कर दिया गया है, फिर भी इसे किसी भी प्रमुख वित्तीय नियोजन पदनामों में से सबसे अधिक शोध की आवश्यकता है। ChFC उम्मीदवारों को पांच साल के भीतर सभी शोध कार्य पूरा करना चाहिए और तीन साल के पेशेवर कार्य अनुभव की आवश्यकता को पूरा करना चाहिए। पाठ्यक्रम में सात मुख्य पाठ्यक्रम शामिल हैं, इसके बाद दो वैकल्पिक पाठ्यक्रम हैं, जो निम्नानुसार हैं:

आवश्यक कोर पाठ्यक्रम

वित्तीय योजना प्रक्रिया
बीमा योजना बुनियादी बातों
इनकम टैक्सेशन
सेवानिवृत्ति योजना
जायदाद की योजना
निवेश की योजना
वित्तीय योजना के अनुप्रयोग

अतिरिक्त वैकल्पिक पाठ्यक्रम

अर्थव्यवस्था में वित्तीय प्रणाली
एप्लाइड एस्टेट योजना
कार्यकारी मुआवजा
सेवानिवृत्ति के लिए वित्तीय निर्णय

जिन छात्रों ने पहले से ही अन्य पदनाम अर्जित किए हैं जैसे कि सीएलयू या सीएफपी वे प्रासंगिक शोध के लिए क्रेडिट प्राप्त कर सकते हैं जो उन्होंने पहले पूरा कर लिया है। जो छात्र अन्य पदनामों से क्रेडिट के लिए पात्र नहीं हैं, वे प्रत्येक पाठ्यक्रम को पूरा करने में 70-80 घंटे खर्च करने की उम्मीद कर सकते हैं, जिसका अर्थ है कि पूरे पाठ्यक्रम के लिए 600-800 घंटे.

अंतिम शब्द

जो लोग ChFC क्रेडेंशियल अर्जित करना चाहते हैं, उन्हें समय और धन दोनों की पर्याप्त प्रतिबद्धता बनाने के लिए तैयार होना चाहिए। हालांकि, इस पदनाम को ले जाने के साथ विशेषज्ञता और विश्वसनीयता में वृद्धि अक्सर समय के साथ आय में उल्लेखनीय वृद्धि होती है.

ChFC पदनाम वित्तीय सलाहकारों के लिए सबसे उपयुक्त है जो पेशेवर विपणन पर गहन वित्तीय शिक्षा का महत्व रखते हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि सीएफएफसी की तुलना में सीएफपी पदनाम भावी ग्राहकों के लिए अधिक पहचानने योग्य है और इसके लिए एक समय और धन निवेश की आवश्यकता होती है। दूसरे शब्दों में, ग्राहक मुख्य रूप से एक ChFC पर एक सीएफपी चुन सकते हैं क्योंकि सीएफपी क्रेडेंशियल ने अधिक मीडिया का ध्यान और समर्थन प्राप्त किया है।.

सलाहकारों द्वारा अक्सर उपयोग किया जाने वाला एक दृष्टिकोण है कि पहले सीएफपी क्रेडेंशियल अर्जित करें और अगर वे इसे आगे बढ़ाने के लिए चुनते हैं तो उन पाठ्यक्रमों को ChFC पदनाम पर लागू करें। अधिक जानकारी के लिए, अमेरिकन कॉलेज की वेबसाइट पर लॉग ऑन करें.