डिविडेंड स्टॉक इनवेस्टिंग स्ट्रैटेजी - बेस्ट डिविडेंड स्टॉक्स कैसे चुनें

जो लोग लंबी अवधि के लाभांश में निवेश करने का विकल्प चुनते हैं, हालांकि, यह शेयर कीमतों के बदलाव के समान ही नहीं लगेगा। इन निवेशकों को पता है कि उनके निवेश की वित्तीय सफलता खुद बाजार की योनि पर आधारित नहीं है, बल्कि कंपनी की दीर्घकालिक सफलता पर आधारित है। उनका मानना ​​है कि शेयर की कीमत और लाभांश अंततः लंबी दौड़ में बढ़ जाएगा, जिसके परिणामस्वरूप लंबी अवधि में भारी लाभ होगा.

तो, आपको किस प्रकार का निवेशक होना चाहिए? क्या आपको अल्पावधि निवेश के रोलरकोस्टर की सवारी करनी चाहिए, या लंबी दौड़ के लिए बसना चाहिए? वास्तव में, यह आपके व्यक्तित्व और वित्तीय लक्ष्यों के बारे में है। कैसे और क्यों लंबी अवधि के लाभांश निवेश के कुछ के लिए पढ़ें.

डिविडेंड क्या है?

जब सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनी लाभ कमाती है, तो प्रबंधन के पास आमतौर पर तीन विकल्प होते हैं:

1. कंपनी में धन का पुनर्निवेश करें.
2. शेयर बायबैक ऑफर करें.
3. निवेशकों को लाभांश की पेशकश करें.

बार-बार, तेज विकास कंपनियां आय को बनाए रखेंगी और या तो कंपनी की दीर्घकालिक वृद्धि में अपनी आय को पुनर्निवेशित करेंगी या शेयर बायबैक की पेशकश करेंगी। शेयर बायबैक भविष्य में स्टॉक के बकाया शेयरों को घटाकर प्रत्येक निवेशक की आय में वृद्धि करते हैं.

अन्य कंपनियां लाभांश, या कंपनी के मुनाफे का एक हिस्सा जारी करेंगी, जो तिमाही आधार पर निवेशकों को भुगतान किया जाता है.

लंबी अवधि के लाभांश निवेश

लाभांश स्टॉक निवेश अक्सर गर्म पैसा शेयरों की अल्पकालिक पूंजी की सराहना प्रदान नहीं करता है। न ही यह दिन के कारोबार के उत्साह से मेल खाता है, जो तेजी से बढ़ते बाजारों के दौरान इन निवेशों को मंद, मंद धन शेयरों की तरह लग सकता है। इसके अलावा, लाभांश देने वाली प्रतिभूतियां अक्सर तेजी से बढ़ते बैल बाजारों के पक्ष में हो जाती हैं, बाद में अशांत और अप्रत्याशित बाजारों के दौरान तेजी से आगे बढ़ती हैं। यह इन प्रतिभूतियों की अपेक्षाकृत मध्यम विकास प्रकृति के साथ-साथ लाभांश की धीमी चक्रवृद्धि प्रकृति के कारण होता है, जो कि दीर्घकालिक स्टॉक निवेश के दर्शन के माध्यम से प्राप्त किया जा सकता है।.

हालांकि, धीमी विकास दर के बाजारों के दौरान, अधिक से अधिक निवेशक ब्लू चिप शेयरों जैसे लाभांश वृद्धि शेयरों में आश्रय की तलाश करते हैं। इसके अलावा, इन शेयरों की पेशकश की स्थिरता उन्हें कठोर और संपन्न आर्थिक समय के दौरान किसी भी पोर्टफोलियो में एक घटक के रूप में शामिल करने के लिए सुरक्षा का एक आकर्षक वर्ग बना सकती है।.

अब जब आप जानते हैं कि लाभांश क्या हैं, और वे बाजार में कैसे काम करते हैं, तो क्या यह आपके लिए सही निवेश मार्ग है? यहाँ कुछ बातों पर विचार किया गया है:

1. लाभांश की शक्ति

इस प्रकार के निवेश को शुरू करने या न करने का चयन करते समय, लाभांश की छिपी शक्ति को समझना महत्वपूर्ण है। इन लाभांश तथ्यों को ध्यान में रखें:

• आप लाभांश को नकली नहीं कर सकते. दुर्भाग्य से, हाल के इतिहास ने साबित कर दिया है कि "रचनात्मक लेखांकन" विधियों का उपयोग प्रति शेयर कंपनियों की आय को गलत तरीके से भड़काने के लिए किया जा सकता है ताकि शेयर की कीमत में गलत तरीके से वृद्धि हो सके। लाभांश इन shenanigans से सुरक्षा प्रदान करते हैं। कंपनियां उन पैसों का भुगतान नहीं कर सकती हैं जो उनके पास नहीं हैं.
• लाभांश आपको नकारात्मक पक्ष से बचाता है. एक भालू बाजार के दौरान, जब कई प्रतिभूतियों की कीमतें गिरती हैं, तो लाभांश-भुगतान वाले स्टॉक वास्तव में अधिक आकर्षक हो जाते हैं, क्योंकि उनके लाभांश की पैदावार प्रभावी रूप से बढ़ती है। यह एक कृत्रिम स्टॉक प्राइस फ्लोर में परिणाम कर सकता है, जिससे बड़े पूंजीगत नुकसान को रोका जा सकता है जो घबराहट से बेच सकता है.
• लाभांश का परिणाम अधिक शेयरों में होता है. लाभांश पुनर्निवेश रणनीति या लाभांश पुनर्निवेश योजना (डीआरआईपी) का उपयोग करने से आपके वेतन में प्रत्येक वृद्धिशील भुगतान आयोग के निर्माण में परिणाम होगा, जिसके परिणामस्वरूप बड़ी तिमाही के भुगतान में निम्नलिखित तिमाही के भुगतान होते हैं।.

2. निवेशकों के लिए एक रणनीति, व्यापारी नहीं

लाभांश निवेश की रणनीति का चयन करते समय, लंबी अवधि के निवेशक की मानसिकता विकसित करना महत्वपूर्ण है। लाभांश निवेशक के लिए, शेयर का एक हिस्सा कंपनी का एक जीवित, सांस लेने वाला टुकड़ा है, न कि केवल पूंजी की प्रशंसा के लिए एक वाहन। इस तरह से निवेश को देखकर, आप निराश नहीं होंगे कि गैर-लाभांश भुगतान वाले शेयरों की तुलना में धीमी विकास दर क्या होगी। उनकी समग्र निवेश रणनीतियों में सबसे महत्वपूर्ण कारक हैं:

1. कंपनी की दीर्घकालिक वृद्धि और वित्तीय संभावनाएं.
2. कंपनी का वर्तमान और दीर्घकालिक वित्तीय स्वास्थ्य.
3. कंपनी के लाभांश का स्वास्थ्य और समय के साथ इसके भुगतान की क्षमता में वृद्धि.
4. निवेशकों का प्रबंधन उपचार.

3. सफल, दीर्घकालिक निवेशक लाभांश चुनें

वारेन बफेट को मूल्य निवेशक कहा गया है। वास्तव में, उसने ऐतिहासिक रूप से कंपनियों के शेयर खरीदे हैं, जब उन्हें उनके निहित मूल्य पर छूट पर बेचा जा रहा है। लेकिन, यदि आप बर्कशायर हैथवे की शीर्ष 10 होल्डिंग्स की समीक्षा करते हैं, तो आप पाएंगे कि प्रत्येक स्थिति एक लाभांश भुगतान करने वाली सुरक्षा का गठन करती है। अगर लाभांश स्टॉक इतिहास में सबसे सफल निवेशक के लिए पसंद का निवेश है, तो क्या उन्हें आपके व्यक्तिगत निवेश पोर्टफोलियो के लिए पर्याप्त नहीं होना चाहिए? बफ़ेट को लाभांश-भुगतान वाले शेयरों से प्यार है क्योंकि वे शेयर मूल्य में वृद्धि से ऊपर और परे पूंजी प्रशंसा का एक और अधिक स्थिर रूप जोड़ते हैं.

बेस्ट डिविडेंड स्टॉक्स कैसे चुनें

किसी भी निवेश के साथ, लाभांश स्टॉक का चयन करते समय आपका शोध करना अनिवार्य है। अपने पोर्टफोलियो के लिए सही लाभांश स्टॉक का निर्धारण करते समय सबसे महत्वपूर्ण बातों पर ध्यान दें:

1. दीर्घकालिक संभावनाएँ
लाभांश निवेश एक लंबी अवधि की निवेश रणनीति है। यह पूछे जाने पर कि शेयरों के लिए उनकी पसंदीदा होल्डिंग अवधि क्या है, वॉरेन बफेट ने जवाब दिया, "हमेशा के लिए।" यह एक लाभांश निवेशक की मानसिकता है.

एक लाभांश निवेशक के रूप में, आप कभी भी बेचना नहीं चाहते क्योंकि यह आपकी दीर्घकालिक निवेश रणनीति को बर्बाद कर देता है। इसलिए आपको आर्थिक स्थिति के बावजूद लंबे समय तक रहने की शक्ति और कामयाब होने की क्षमता वाली कंपनियों को सावधानी से चुनना चाहिए। बाहरी आर्थिक परिस्थितियों की परवाह किए बिना, निगमों की तलाश करें। यहां तक ​​कि लाभांश निवेशकों को समय-समय पर बेचना पड़ता है, जब अंतर्निहित व्यवसाय या रणनीति बदल जाती है.

2. वित्तीय
यदि आप एक बैलेंस शीट नहीं पढ़ सकते हैं, तो कंपनी की बॉन्ड रेटिंग्स पर शोध करें। आप सबसे अच्छी क्रेडिट रेटिंग (निवेश ग्रेड या उससे ऊपर) वाली कंपनियों में निवेश करना चाहते हैं। यदि आप वित्तीय विवरणों को पढ़ने से परिचित हैं, तो आप पी / ई अनुपात, मूल्य / बिक्री अनुपात, एंटरप्राइज वैल्यू / ईबीआईटीडीए, और बुक वैल्यू सहित सभी पारंपरिक मूल्यांकन टूल को देखना चाहेंगे।.

कंपनी की बकाया ऋण संरचना को समझना भी महत्वपूर्ण होगा, क्योंकि निगम के लेनदारों को किसी भी वित्तीय मंदी में शेयरधारकों के समक्ष भुगतान करना होगा.

3. प्रबंधन और लाभांश इतिहास
ऐसी कंपनियों की तलाश करें जिनमें प्रबंधन टीम हो जो निवेशक-हितैषी होने के लिए प्रतिष्ठा रखती हो। लाभांश और शेयर बायबैक के प्रबंधन के ऐतिहासिक उपचार पर विचार करें, साथ ही मुश्किल वित्तीय समय को नेविगेट करने की क्षमता भी। क्या प्रबंधन ने कभी अपने लाभांश को निलंबित या कम किया है? क्या कंपनी कभी लाभांश भुगतान से चूक गई है? या कंपनी ने लगातार अपने नकदी भंडार में वृद्धि की है और वर्षों में अपनी लाभांश उपज में वृद्धि की है?

4. प्रतियोगिता
अगर कोई इस कंपनी को कुछ ही वर्षों में कारोबार से बाहर कर देगा, तो लाभांश निवेशक के रूप में शेयरों के मालिक होने का कोई मतलब नहीं है। याद रखें, fads आते हैं और चले जाते हैं, लेकिन लंबे समय तक रहने की शक्ति वाली उत्कृष्ट कंपनियों के पास अपने उद्योग में एक नेता के रूप में उभरने के दौरान कठिन वित्तीय पानी नेविगेट करने की क्षमता है। रुकने की शक्ति वाले उद्योग के नेताओं की तलाश करें.

अंतिम शब्द

यदि आप समय के साथ बड़ा लाभ प्राप्त करना चाहते हैं तो दीर्घकालिक लाभांश निवेश एक उत्कृष्ट विकल्प हो सकता है। हालांकि यह आवश्यक रूप से अल्पकालिक निवेश के तत्काल संतुष्टि (या पूर्ण तबाही) प्रदान नहीं करता है, यह एक अधिक स्थिर निवेश रणनीति का वादा करता है। वॉरेन बफेट जैसे बड़े निवेशकों की प्लेबुक से एक पेज निकालिए, दीर्घकालिक सोचिए, जिन कंपनियों में आप निवेश कर रहे हैं, उन पर शोध करें और आपके पोर्टफोलियो को काफी फायदा होगा.

क्या आप लंबी अवधि के विकास और लाभांश निवेश की स्थिरता, या अल्पकालिक निवेश की उत्तेजना पसंद करते हैं? नीचे टिप्पणी में अपने विचारों को साझा करें.