निवेश जोखिम प्रबंधन रणनीतियाँ - रक्षा के लिए 5 तरीके
दूसरे शब्दों में, एक प्रभावी रक्षात्मक कार्यक्रम के बिना एक अच्छा अपराध सफल नहीं हो सकता। और आपकी निवेश रणनीति के लिए भी यही सच है.
निवेश के खेल की बात करें तो अपने आप को बचाने के लिए सबसे अच्छी रणनीतियाँ हैं.
निवेश अपराध
निवेश के संदर्भ में, अपराध के लिए कई दृष्टिकोण हैं। आप उच्च उड़ान गति वाले शेयरों में आक्रामक रूप से निवेश कर सकते हैं, इस उम्मीद में सबसे सफल कंपनियों में खरीद रहे हैं कि वे बेहतर प्रदर्शन करना जारी रखेंगे। Apple (NASDAQ: AAPL) उस कंपनी का एक अच्छा उदाहरण है जहाँ इस दृष्टिकोण ने अच्छा काम किया होगा। स्टॉक निश्चित रूप से बहुत बढ़ गया है, लेकिन मूल्य की प्रशंसा का समर्थन करने के लिए मौलिक विकास भी हुआ है.
वैकल्पिक रूप से, आप अपराध के लिए अधिक रूढ़िवादी दृष्टिकोण ले सकते हैं। सबसे अधिक गति के साथ कंपनियों में निवेश करने के बजाय, आप उन शेयरों की पहचान कर सकते हैं जिनका मूल्यांकन नहीं किया जा सकता है। कुछ निवेशक काम करने के लिए अपना पैसा लगाने से पहले मौलिक या तकनीकी विश्लेषण के आधार पर किसी विशिष्ट मूल्यांकन या कीमत पर निशाना साधने के लिए अपने लक्षित निवेश की प्रतीक्षा करना पसंद करते हैं।.
भले ही आप किस विधि को चुनते हैं, आप कुछ पूंजी की प्रशंसा उत्पन्न करना चाहते हैं। जब आप निवेश अपराध करते हैं, तो आपका प्राथमिक लक्ष्य आपके पैसे को बढ़ाना है.
निवेश रक्षा
एक सफल आक्रामक अभियान महान है। अपने निवेश को बढ़ता हुआ देखने से बेहतर क्या हो सकता है? लेकिन रक्षा भी महत्वपूर्ण है। सोचिए कि अगर आपका निवेश नहीं बढ़ा तो आपको कैसा लगेगा? क्या होगा अगर वे वास्तव में पैसा खो देते हैं? यदि आप किसी भी लम्बे समय के लिए निवेश कर रहे हैं, तो आप शायद जानते हैं कि पैसा खोना ज्यादा मजेदार नहीं है.
वॉरेन बफे, जो अब तक के सबसे सफल निवेशकों में से एक है, निवेश के दो सबसे महत्वपूर्ण नियमों की वर्तनी के लिए प्रसिद्ध है:
नियम 1: पैसा मत खोना.
नियम # 2: नियम # 1 को कभी न भूलें.
यही रक्षा है। हालांकि अपनी बचत को बढ़ाने के लिए कुछ जोखिम उठाना एक अच्छा विचार है, लेकिन यह भी जरूरी है कि आपके पास उस जोखिम को सीमित करने और नकारात्मक स्थिति में अपनी पूंजी की रक्षा करने के लिए एक प्रणाली हो। निम्नलिखित चार्ट दर्शाता है कि किसी दिए गए नुकसान को वापस करने के लिए आपको कितने लाभ की आवश्यकता होगी:
आप देख सकते हैं कि यहां तक कि अपेक्षाकृत छोटे नुकसान को पुनर्प्राप्त करने के लिए एक बहुत बड़े आक्रामक धक्का की आवश्यकता हो सकती है - विशेष रूप से ब्रोकरेज और निवेश शुल्क के साथ। यह कहना आसान है कि आपको अपने नुकसान को नियंत्रित करना है। पर आपने कैसे किया?
निवेश पोर्टफोलियो जोखिम को प्रबंधित करने के 5 तरीके
1. प्रवृत्ति का पालन करें
जब तक यह समाप्त नहीं हो जाता है तब तक यह प्रवृत्ति आपकी मित्र है। निवेश जोखिम का प्रबंधन करने का एक तरीका केवल स्टॉक या एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) खरीदना है जो एक ट्रेंड में हैं और एक बार वे अपने ट्रेंड लाइन समर्थन का उल्लंघन करने पर उन्हें बेचने के लिए प्रतिबद्ध हैं। आप एक चार्ट पर उच्च चढ़ाव की एक श्रृंखला को जोड़कर अपनी स्वयं की ट्रेंड लाइन्स खींच सकते हैं, या समर्थन के रूप में कार्य करने के लिए 50-दिन या 200-दिन की तरह एक चलती औसत का उपयोग कर सकते हैं। यदि कीमत पूर्व निर्धारित राशि से उस समर्थन स्तर को तोड़ती है, तो आप बेचते हैं.
2. असंतुलन
लंबी अवधि के निवेशक समय-समय पर स्टॉक निवेश या परिसंपत्ति वर्गों को बेचकर जोखिम का प्रबंधन करने की कोशिश कर सकते हैं जो उनके पोर्टफोलियो का बहुत अधिक हिस्सा लेने के लिए आए हैं। वे उन परिसंपत्तियों को बेच देंगे और उन शेयरों या ईटीएफ को अधिक खरीद लेंगे जो कम आय वाले हैं। यह कम खरीद और उच्च बेचने का एक मजबूर साधन हो सकता है.
3. स्थिति आकार
रक्षा का एक और तरीका है कि आप अपने जोखिम को सीमित करें। यदि एक दिया गया निवेश दूसरों की तुलना में जोखिम भरा है, तो आप इसमें निवेश नहीं करने या अपनी पूंजी का केवल एक छोटी राशि का निवेश करने का विकल्प चुन सकते हैं। कई निवेशक इस तरह के दृष्टिकोण का उपयोग जैव प्रौद्योगिकी या छोटे कैप शेयरों जैसे जोखिम वाले क्षेत्रों के संपर्क में आने के लिए करते हैं। 2,000 डॉलर के निवेश पर 50% का नुकसान $ 20,000 के निवेश की तुलना में बहुत कम होता है। अपने शेयर बाजार के जोखिम को कम करने का सबसे आसान तरीका है कि आप अपनी कुछ पूंजी को नकदी में स्थानांतरित करें.
4. स्टॉप लॉस ऑर्डर्स
आप अपने ब्रोकर के साथ एक स्टॉप लॉस ऑर्डर रख सकते हैं जो किसी दिए गए स्टॉक या ईटीएफ में स्वचालित रूप से आपकी स्थिति के सभी हिस्से को बेच देगा यदि यह प्रीसेट मूल्य बिंदु से नीचे आता है। बेशक, चाल काफी कम कीमत निर्धारित करने के लिए है कि आप एक नियमित पुलबैक पर बाहर नहीं निकलेंगे, लेकिन पर्याप्त है कि आप अपनी पूंजी हानि को सीमित करेंगे। स्टॉप लॉस ऑर्डर देना आपके पोर्टफोलियो को होने वाले नुकसान को सीमित करने और एक सख्त रक्षात्मक अनुशासन का पालन करने के लिए खुद को मजबूर करने का एक तरीका है। स्टॉप लॉस के स्तर को बढ़ने या अनदेखा करने से अंत में लगभग हमेशा अधिक नुकसान होता है। पहला निकास सबसे अच्छा निकास है.
5. विविधता
निवेश विविधीकरण के पीछे का विचार परिसंपत्ति वर्गों या क्षेत्रों को खरीदना है जो सहसंबद्ध नहीं हैं। इसका मतलब है कि अगर एक ऊपर जाता है, तो दूसरा नीचे जा रहा है। पिछले कुछ वर्षों में विविधता हासिल करना बहुत अधिक कठिन है क्योंकि कई परिसंपत्ति वर्ग अत्यधिक सहसंबद्ध हो गए हैं। यहां तक कि स्टॉक और बॉन्ड भी अतीत की तुलना में अधिक बार एक ही दिशा में बढ़ रहे हैं। विविधता आपके जोखिम को सीमित करने के लिए एक अच्छी रणनीति है, लेकिन यह केवल तभी काम करता है जब आपके द्वारा खरीदी गई संपत्ति सही मायने में असंबद्ध हो. सुनिश्चित करें कि आप ऐतिहासिक संबंधों पर भरोसा करने के बजाय अपेक्षाकृत हाल के प्रदर्शन को देखते हैं जो अब काम नहीं कर सकते हैं.
आप अपने निवेश पोर्टफोलियो में किन रक्षात्मक रणनीतियों का उपयोग करते हैं?
