क्या सोना खरीदना एक अच्छा निवेश है?

सोने को सैकड़ों वर्षों के लिए एक सार्वभौमिक मुद्रा माना जाता था। दुनिया भर में अपने मान्यता प्राप्त मूल्य के कारण, 1,500 साल पहले एक सोने के मानक को बीजान्टिन साम्राज्य के रूप में वापस इस्तेमाल किया गया था। हाल तक तक, वास्तव में, सोने का उपयोग विश्व आरक्षित मुद्रा के रूप में किया गया था.

1944 में, ब्रेटन वुड्स समझौते पर हस्ताक्षर करने पर, डॉलर ने सोने को विश्व आरक्षित मुद्रा के रूप में बदल दिया। लेकिन इस समझौते के बाद भी, विभिन्न देशों की घरेलू मुद्राओं का समर्थन करने के लिए सोने का इस्तेमाल जारी रहा। हालांकि, 1971 में, रिचर्ड निक्सन ने अमेरिकी और अन्य देशों में जल्द ही सोने के मानक को हटा दिया.

निवेश के रूप में सोने के फायदे

यद्यपि यह विकसित दुनिया में मुद्रा का प्राथमिक रूप नहीं है, सोना कई कारणों से एक लोकप्रिय निवेश बना हुआ है.

लिक्विडिटी. दुनिया में कहीं भी सोने को आसानी से नकदी में बदला जा सकता है। वास्तविक नकदी के अलावा, सोने की तरलता और सार्वभौमिकता अद्वितीय है.
उसका मूल्य धारण करता है. समय के साथ सोना अपने मूल्य को बनाए रखता है। अर्थशास्त्रियों का तर्क है कि सोने की कीमत भी इसके मूल्य का संकेत नहीं है। यही है, भले ही कीमत कम हो जाए, सोने का अंतर्निहित मूल्य बहुत अधिक नहीं बदलता है। यह बड़े पैमाने पर है क्योंकि इस वस्तु के कारण सोने की एक निश्चित मात्रा है, जबकि यह एक वस्तु है, जबकि अमेरिकी डॉलर, जो कि फिएट मुद्रा का एक रूप है, कोई अंतर्निहित मूल्य नहीं रखता है.
मुद्रास्फीति के खिलाफ बचाव. जब मुद्रास्फीति जोर पकड़ती है तो मूल्य में सोना बढ़ता है। चूंकि सोने की कीमत अमेरिकी डॉलर में होती है, डॉलर में किसी भी तरह की गिरावट से सोने की कीमत अधिक होगी। नतीजतन, मुद्रास्फीति के समय के दौरान, सोना नकदी की तुलना में बहुत अधिक स्थिर निवेश प्रदान करता है.
विविधता. अपने पोर्टफोलियो में विभिन्न प्रतिभूतियों को जोड़ना आपके निवेश में विविधता लाने और कम करने का एक आवश्यक तरीका है। इसके अलावा, क्योंकि सोना अक्सर शेयर बाजार और मुद्रा मूल्यों के विपरीत होता है, यह विविधता लाने के लिए विशेष रूप से प्रभावी तरीका प्रदान करता है.
विश्वविद्यालय में वांछित निवेश. सोना अभी भी एक सार्वभौमिक वस्तु है। हालांकि देश सोने के विपरीत अपनी मुद्रा वायदा, कोषागार और अन्य प्रतिभूतियों को बेचते हैं, लेकिन वे राजनीतिक अराजकता के अधीन हैं.
सोने का उपयोग उत्पादों में इनपुट के रूप में किया जाता है. चूंकि सोने का उपयोग गहने और इलेक्ट्रॉनिक्स सहित विभिन्न उत्पादों के उत्पादन में किया जाता है, इसलिए एक विश्वसनीय मांग है जो आगे सोने की कीमत को स्थिर करती है। इसके अलावा, बढ़ी हुई मांग के समय, ये बाजार सोने की कीमत को और अधिक बढ़ा सकते हैं.

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सोने में निवेश के नुकसान

हालांकि, ऊपर उल्लिखित कई कारणों से सोना एक महान निवेश हो सकता है, निवेश करने से पहले नुकसान के बारे में पता करें:

सोना निष्क्रिय आय अर्जित नहीं करता है. स्टॉक और बॉन्ड जैसे अन्य निवेश अपने मूल्य के एक हिस्से को ब्याज और लाभांश के रूप में निष्क्रिय आय से प्राप्त कर सकते हैं। हालांकि, सोने पर आप केवल वही रिटर्न दे सकते हैं, जब मूल्य बढ़ता है और आप बेचने का फैसला करते हैं.
सोना एक बुलबुला बना सकता है. अशांत अर्थव्यवस्थाओं में, बहुत से लोग सोने में निवेश करना शुरू करते हैं, लेकिन जब निवेशक घबराने लगते हैं, तो सोना अत्यधिक हो सकता है। बदले में, इसका मतलब है कि मूल्य सही होने के बाद आपका निवेश मूल्य खो सकता है.
भौतिक भंडारण और बीमा की आवश्यकता है. यदि आप वास्तविक, भौतिक सोना खरीदना चुनते हैं, तो आपको न केवल इसे स्टोर करने की आवश्यकता होगी, बल्कि आपको इसे बीमा भी कराना होगा। अन्यथा, आप इसे क्षतिग्रस्त या चोरी होने पर प्रतिस्थापित करने में सक्षम नहीं होंगे.
अधिकांश सोने के निवेश पर पूंजीगत लाभ कर की दर अधिक होती है. चूंकि अमेरिकी में सोने को एक संग्रहणीय माना जाता है, इसलिए पूंजीगत लाभ कर की दर 28% है, जो कि सामान्य पूंजीगत लाभ दर 15% से बहुत अधिक है। कहा कि, खनन कंपनियां जो सीधे सोने में निवेश नहीं करती हैं, उन पर अभी भी साधारण दर से कर लगता है.
स्थानीय मुद्रा अवमूल्यन के साथ सोने के मूल्य में वृद्धि होती है. कई अर्थशास्त्रियों का तर्क है कि डॉलर के अवमूल्यन होने पर सोना केवल मूल्य में वृद्धि करता है या मुद्रास्फीति मजबूत होती है। नतीजतन, आलोचकों को लगता है कि सोना अन्य बाजारों में पर्याप्त रिटर्न नहीं देता है.

सोने में निवेश कब करें

सोने में निवेश करने का सबसे अच्छा समय वह है जब मुद्रास्फीति को राष्ट्रीय मुद्रा के मूल्य को पकड़कर रखने के लिए मजबूर किया जाता है। पहले आप इस तरह की बूंदों का पता लगा सकते हैं, जितना अधिक कमरा आपको लाभ कमाना होगा। शेयर बाजार में गिरावट और राजनीतिक उथल-पुथल जैसे प्रमुख संकेतक आपके देश की मुद्रा के भविष्य के अवमूल्यन का संकेत दे सकते हैं। रिज़र्व बैंकों द्वारा अधिक स्थानीय मुद्रा का प्रिंट आउट करने की घोषणा भी सोने में निवेश करने के लिए एक अच्छा समय बता सकती है.

जब स्थानीय मुद्रा मजबूत होती है, और मुद्रास्फीति की उम्मीद नहीं की जाती है, तो सोने की कीमत बढ़ने की बहुत गुंजाइश नहीं है। इसके साथ ही, अगर ऐसे बाजारों से मांग बढ़ने की उम्मीद है, जिनमें सोने की आवश्यकता होती है, जैसे कि गहने और इलेक्ट्रॉनिक्स, तो संभावित मूल्य दबाव से लाभ के लिए सोने में निवेश करने पर विचार करें।.

व्यावहारिक रूप से, हालांकि, साधारण गोल्ड निवेशक के लिए एक बाय-एंड-होल्ड निष्क्रिय निवेश रणनीति सबसे अच्छी हो सकती है। चूंकि अर्थव्यवस्थाएं चक्रीय हो जाती हैं, इसलिए खरीदें कि जब सोने की कीमत कम हो, तो आपका देश इस समय उथल-पुथल से गुजर रहा है या नहीं या आपको लगता है कि यह कुछ के लिए नेतृत्व कर रहा है। इस तरह, आपको खरीदने के बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है जब हर कोई खरीद रहा है और मूल्य बढ़ा रहा है.

क्या एक पोर्टफोलियो का प्रतिशत सोना चाहिए श्रृंगार?

आपके पोर्टफोलियो में कितना सोना है, इसके लिए कोई कठिन और तेज नियम नहीं है। यह इस बात पर निर्भर करेगा कि आप बाजार के बारे में कैसा महसूस करते हैं, आप अस्थिरता और अपनी समग्र वित्तीय जरूरतों और समयरेखा के साथ कितने सहज हैं.

क्योंकि सोना उन कुछ निवेशों में से एक है जो एक भालू बाजार में अच्छा प्रदर्शन करता है, विचार करें कि क्या आप मंदी या तेजी महसूस कर रहे हैं, और इसका उपयोग एक आक्रामक, स्टॉक-भारी पोर्टफोलियो को खत्म करने के लिए करें। अंततः, आपको अन्य निवेशों की खरीद के लिए सोने को आवंटित करने के लिए एक ही पोर्टफोलियो प्रबंधन रणनीतियों को नियुक्त करना चाहिए.

सोने में कैसे करें निवेश

सोने में निवेश करने के कई अलग-अलग तरीके हैं:

सीधे सोना खरीदें. आप सोने को सीधे बुलियन या सिक्कों के रूप में खरीद सकते हैं। फिर आप सोने की भौतिक मात्रा को धारण करेंगे, जिसे बाद की तारीख में बेचा जा सकता है। सोना वास्तव में आपके कब्जे में होना अच्छा लग सकता है, लेकिन आपको इससे सावधान रहने की जरूरत है। सबसे बड़ा नकारात्मक पक्ष यह है कि आपको इसे बीमाकृत या संग्रहीत करने के लिए भुगतान करना होगा.
एक सोने की कंपनी में शेयर खरीदें. आप सोने का उत्पादन करने वाली कंपनी में भी स्टॉक खरीद सकते हैं। शेयर का मूल्य सोने के मूल्य के साथ दृढ़ता से सहसंबद्ध होने वाला है। आपको अपने शेयरों पर लाभांश का भुगतान भी किया जा सकता है.
सोने का वायदा और विकल्प. आप वित्तीय डेरिवेटिव के माध्यम से सोने में निवेश कर सकते हैं जो कॉल और पुट ऑप्शन जैसे सोने के निवेश में विशेषज्ञ हैं। यदि आप सोने के मूल्य में वृद्धि की उम्मीद करते हैं तो एक कॉल उपयुक्त है। दूसरी ओर, यदि आप सोने के दाम गिरने की उम्मीद करते हैं, तो आप एक पुट खरीदेंगे। अन्य डेरिवेटिव की तरह, सोने के विकल्प और वायदा जोखिम भरा है; आपके पास उच्च रिटर्न अर्जित करने या भारी नुकसान उठाने की क्षमता है.
एक गोल्ड ईटीएफ में निवेश करें. एक गोल्ड ईटीएफ एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जो सोने की प्रतिभूतियों की एक श्रृंखला में निवेश करने में माहिर है। इस तरह के विविधीकरण आपके जोखिम को कुछ हद तक कम कर सकते हैं। बाजार पर दो लोकप्रिय गोल्ड ईटीएफ ट्रेडिंग स्ट्रीटट्रैक गोल्ड ट्रस्ट और आईशरस कोमेक्स गोल्ड ट्रस्ट हैं.

अंतिम शब्द

जब अन्य सभी विफल हो जाते हैं तो सोना एक लाभदायक निवेश हो सकता है। यदि आप मुद्रास्फीति या अपने देश की मुद्रा के अवमूल्यन के बारे में चिंतित हैं, तो आप अपने पोर्टफोलियो में सोने को जोड़ना चाह सकते हैं। कहा, वास्तव में निवेश करने से पहले आप जिस विशिष्ट सोने के निवेश पर पूरी तरह से विचार कर रहे हैं, उसे समझें। उदाहरण के लिए, वास्तव में भौतिक सोने को स्टोर करने और उसका बीमा करने में आपको कितना खर्च आएगा? गोल्ड ईटीएफ या गोल्ड माइनिंग ईटीएफ में निवेश करने के बीच आपके आयकर ब्रैकेट के लिए कर अंतर क्या हैं? जब लाभ की बात आती है तो विवरण जानना एक बड़ा अंतर हो सकता है.

संघर्षशील अर्थव्यवस्था में बहुत सारा सोना खरीदने की कोशिश करना, लुभाना नहीं है। सोने के बुलबुले मौजूद हैं, और अपने आप को किसी भी संपत्ति वर्ग से अधिक उजागर होने से रोकने के लिए, आप हमेशा एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो बनाए रखना चाहते हैं.

नीचे की अर्थव्यवस्था में सोने में निवेश पर आपके क्या विचार हैं?