अनवांटेड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) में निवेश करने के 3 कारण

क्यों? ETF में एक निवेश के लिए कम प्रयास, कम शोध, कम परिश्रम और कम जोखिम की आवश्यकता होती है, और आपको अधिकांश प्रबंधित पोर्टफोलियो की तुलना में आपके निवेश पर बेहतर रिटर्न देने की संभावना है।.

व्यक्तिगत स्टॉक निवेश के नुकसान

व्यक्ति आम तौर पर अपनी वर्तमान आय के कुछ हिस्सों को बचाने के लिए सुनिश्चित करते हैं कि उनके पास भविष्य के खर्च के लिए पर्याप्त धन होगा, जैसे कि घर खरीदना, बच्चों की शिक्षा, सेवानिवृत्ति या एक अप्रत्याशित वित्तीय आपातकाल। भविष्य में उपलब्ध धनराशि की मात्रा बचत और निवेशों के साथ-साथ वर्तमान आय के अनुपात के संयोजन पर निर्भर करती है, साथ ही साथ उन निवेशों पर कमाई भी। सीधे शब्दों में कहें, तो अधिक निवेश करने और अपने निवेश पर अधिक लाभ प्राप्त करने के परिणामस्वरूप भविष्य में उपलब्ध धनराशि का अधिक योग होगा.

जबकि अन्य निवेश वाहनों की तुलना में अधिक रिटर्न के लिए व्यक्तिगत स्टॉक में निवेश को वर्षों से बढ़ावा दिया गया है, उस रणनीति में निम्नलिखित कारणों से कई निवेश सलाहकारों द्वारा पूछताछ की गई है:

1. सुपीरियर रिटर्न अनलकी है
गिवरनी कैपिटल के धन-प्रबंधन फर्म के अध्यक्ष फ्रेंकोइस रोचॉन के अनुसार, "अधिकांश निवेशक - पेशेवर या नहीं - बाजार को हरा नहीं सकते।" कुशल बाजार की परिकल्पना से पता चलता है कि व्यक्तिगत स्टॉक की कीमतें कंपनियों के बारे में ज्ञात सभी जानकारी को दर्शाती हैं, ताकि "इसे इकट्ठा करने की परेशानी में जाने से कोई लाभ न हो।" हालांकि कुछ शिक्षाविदों ने इसे व्यवहार वित्त सिद्धांत के साथ चुनौती दी है, अधिकांश अर्थशास्त्रियों ने सुझाव दिया है कि बाजार को हरा देने की कोशिश करना सभी के लिए एक मूर्खता है, विशेष रूप से शौकिया, अंशकालिक निवेशकों के लिए.

2. व्यक्तिगत स्टॉक में निवेश महंगा है
व्यक्तिगत प्रतिभूतियों की खरीद और बिक्री पर प्राप्त कमीशन वे नींव हैं जिन पर वॉल स्ट्रीट टिकी हुई है। भले ही औसत कमीशन दर प्रति लेनदेन गिर गई हो, लेकिन लेनदेन की कुल मात्रा में वृद्धि किसी भी खोए हुए राजस्व की तुलना में अधिक है। न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज पर 1970 में औसत दैनिक मात्रा 11.6 मिलियन शेयर थी; 2009 तक, औसत दैनिक मात्रा 2 बिलियन से अधिक शेयरों में बढ़ गई थी। यह अनुमान लगाया गया है कि कमीशन एक विशिष्ट निवेशक पोर्टफोलियो पर औसत वार्षिक रिटर्न में 0.67% की कमी करता है, जब आप पिछले 10 वर्षों के लिए न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज के लिए औसत वार्षिक रिटर्न पर विचार करते हैं तो काफी जुर्माना 4.18% हो गया है.

3. व्यक्तिगत स्टॉक का एक पोर्टफोलियो बनाए रखना समय-उपभोक्ता है
मैल्कम ग्लैडवेल की पुस्तक "आउटलेर्स" बताती है कि किसी भी चीज़ में "विशेषज्ञ" बनने के लिए 10,000 घंटे के प्रयास और अभ्यास की आवश्यकता होती है। निरंतर सुरक्षा, अनुसंधान, और यह निर्धारित करने के लिए आवश्यक समय कि क्या एक सुरक्षा खरीदी, बेची या एक पोर्टफोलियो में रखी गई है, आसानी से प्रति सप्ताह 10 घंटे या उससे अधिक समय ले सकता है। जो लोग कैरियर में लगे हुए हैं, एक अच्छे जीवनसाथी हैं, एक परिवार का पालन-पोषण करते हैं, और एक समुदाय के सक्रिय सदस्य होने के कारण उनके निवेश पोर्टफोलियो को समर्पित करने के लिए शायद ही खाली समय होता है।.

4. सक्रिय निवेश नकारात्मक परिणामों के साथ एक अल्पकालिक फोकस को प्रोत्साहित करता है
नुकसान उठाने या गलती स्वीकार करने के लिए मनुष्य का मनोवैज्ञानिक विरोध होता है। यह विशेषता बढ़ती शेयरों को बहुत जल्दी बेचने और गिरते शेयरों को लंबे समय तक रखने की हमारी प्रवृत्ति में परिलक्षित होती है, जिसके परिणामस्वरूप छोटे लाभ और बड़े नुकसान होते हैं। नतीजतन, व्यक्तिगत निवेशक अपने पोर्टफोलियो को लगातार कमजोर कर रहे हैं, उन कंपनियों को खत्म कर रहे हैं, जिनके शेयरों में मूल्य में गिरावट आ रही है।.

ईटीएफ निवेश के लाभ

एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड अप्रबंधित प्रतिभूतियों का एक पूल है जो एक स्टॉक इंडेक्स (जैसे डीजेआईए या एनवाईएसई), एक कमोडिटी, या एक विशिष्ट उद्योग में उन कंपनियों की प्रतिभूतियों के प्रदर्शन को दर्शाने के लिए इकट्ठा किया गया है। शेयर की तरह ETF व्यापार के शेयर - आप खरीद सकते हैं, कम बेच सकते हैं, मार्जिन का उपयोग कर सकते हैं, एक शेयर की इकाइयों में खरीद सकते हैं, या विकल्प बेच सकते हैं.

ईटीएफ यूनिट की कीमत बाजार की आपूर्ति और मांग से तय होती है। हालांकि, इंडेक्स बनाने वाले व्यक्तिगत प्रतिभूतियों की कीमत और अंतर्निहित मूल्य के बीच विसंगतियां शक्तिशाली कंप्यूटर हार्डवेयर और परिष्कृत सॉफ्टवेयर की सहायता से बड़े व्यावसायिक व्यापारिक समूहों द्वारा तुरंत पहचान और समाप्त हो जाती हैं। व्यावहारिक रूप से व्यक्तिगत निवेशकों के लिए बोलना, ईटीएफ हमेशा सूचकांक के मूल्य को दर्शाता है.

ईटीएफ में निवेश करना आसान है, इसके लिए निरंतर ध्यान देने की आवश्यकता नहीं है, और अधिकांश निवेशकों के लिए कम तनावपूर्ण है। स्टॉक की तरह, ईटीएफ पूरे दिन लगातार व्यापार करते हैं, और विशेष रूप से एक निवेशक के लिए आकर्षक होते हैं जो मानते हैं कि लगातार बाजार में धड़कन संभव नहीं है, किसी एक उद्योग में निवेश करना चाहते हैं, या शायद किसी विशेष देश की कंपनियों में विशेष रूप से निवेश करना पसंद करते हैं। वह उन कंपनियों की प्रतिभूतियों को प्राथमिकता दे सकता है जिनकी प्रतिभूतियाँ उद्योग की तुलना में कम अस्थिर हैं, या एक विशिष्ट वस्तु जैसे तेल या सोने की कीमत से जुड़ी कंपनियों में।.

बड़ी अमेरिकी कंपनियों, छोटे लोगों, रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों, अंतरराष्ट्रीय शेयरों, बांडों और यहां तक ​​कि सोने के लिए भी ईटीएफ हैं। याहू! सबसे अधिक मांग वाले निवेशक को संतुष्ट करने के लिए पर्याप्त विविधता के साथ वित्त उपलब्ध 1,440 ईटीएफ सूचीबद्ध करता है.

ईटीएफ में निवेश के लिए निम्नलिखित कारणों से अधिकांश निवेशकों के लिए सिफारिश की जाती है:

1. ईटीएफ निवेश पर शोध और चयन के लिए थोड़ा समय चाहिए
एक व्यक्तिगत कंपनी के शेयरों में निवेश करने के लिए कंपनी के बारे में न्यूनतम जानकारी खोजने, समीक्षा करने और पचाने के लिए काफी परिश्रम की आवश्यकता होती है - विशेष रूप से कंपनी की बाजार रणनीति की क्षमता और जोखिम, रणनीति को लागू करने के लिए इसके प्रबंधन की क्षमता, साथ ही साथ ताकत भी। और इसके प्रतिद्वंद्वियों की संभावित प्रतिक्रियाएं। दूसरी ओर, विशेषज्ञ की राय और सामान्य अर्थव्यवस्था और उसकी संभावनाओं, या किसी विशेष उद्योग पर अर्थव्यवस्था की संभावना के प्रभाव पर डेटा को खोजना आसान है.

उदाहरण के लिए, कोई व्यक्ति आसानी से यह सुनिश्चित कर सकता है कि भविष्य के लिए खुद को रीमेक करने के लिए उद्योग की आवश्यकता के कारण, स्वास्थ्य सेवा कम से कम एक दशक तक सरकार का ध्यान और निवेशक हित का ध्यान केंद्रित करेगी। दूसरे शब्दों में, छोटे बैल की आंख (उद्योग के भीतर एक कंपनी) की तुलना में बड़े लक्ष्य (उद्योग) को मारना आसान है.

2. ईटीएफ का प्रबंधन शुल्क कम खर्चीला है
म्यूचुअल फंड सलाहकार और प्रायोजकों सहित विवेकपूर्ण निवेशक, एक साथ न्यूनतम 8 से 10 प्रतिभूतियों को धारण करके अपने स्टॉक पोर्टफोलियो में विविधता लाते हैं। लेकिन व्यक्तिगत स्टॉक पदों को खरीदना और बेचना महंगा है, क्योंकि प्रबंधन शुल्क जो आप एक सलाहकार को भुगतान कर सकते हैं। वास्तव में, कुछ निजी सलाहकार लाभ का प्रतिशत लेते हैं.

दूसरी ओर, अप्रबंधित ईटीएफ में कम वार्षिक प्रबंधन शुल्क होता है, जो आमतौर पर निवेश किए गए फंडों के 0.5% और 0.9% के बीच होता है, जो कि अधिकांश म्यूचुअल फंड या अन्य प्रबंधित पोर्टफोलियो द्वारा चार्ज की गई फीस से कम होता है। यह उन्हें दीर्घकालिक, खरीद-और-पकड़ निवेशक के लिए आदर्श बनाता है, एक रणनीति जो वर्षों में सफल साबित हुई है.

3. निवेश विशेषज्ञता या निरंतर ध्यान अनावश्यक है
यदि आपके पास समाचार स्टेशन या वॉल स्ट्रीट जर्नल तक पहुंच है, तो आप आसानी से अपने निवेश का मूल्य निर्धारित कर सकते हैं। बेशक, चूंकि आपके पास एक पोर्टफोलियो है जो किसी विशेष सुरक्षा के बजाय एक सूचकांक के प्रदर्शन को दर्शाता है, इसलिए आपके निवेश की अस्थिरता विशिष्ट स्टॉक खरीदार की तुलना में बहुत कम होगी। इसलिए, आपको एक ही पेट-मंथन का अनुभव नहीं होगा, विशिष्ट सुरक्षा निवेशक के नींद से वंचित क्षण, और न ही आपके निवेश की लगातार जांच करने की आवश्यकता.

अंतिम शब्द

पूर्व निवेश सलाहकार, सीएफपी और प्रतिभूति प्रतिनिधि के रूप में, मैं मानता हूं कि कोई भी निवेश प्रकार या रणनीति हर निवेशक के लिए आदर्श नहीं है, न ही भविष्य की सफलता की गारंटी। हालाँकि, मेरे 40 वर्षों के निवेश के अनुभव में, मैंने कुछ निवेशकों को वर्षों की अवधि में डीजेआईए या एसएंडपी 500 के औसत रिटर्न से अधिक या बराबर देखा है। इस कारण से, मैं आम तौर पर आरक्षण के बिना अप्रबंधित ईटीएफ में निवेश की सलाह देता हूं.

यदि आप उन दुर्लभ लोगों में से एक हैं जिनके पास व्यक्तिगत कंपनियों के इक्विटी में सीधे निवेश करने के लिए विशेषज्ञता, समय और तंत्रिकाएं हैं, तो मुझे उम्मीद है कि आप बर्कशायर हैथवे वार्षिक बैठक में श्री बफेट द्वारा पहचाने गए शेयर निवेश की उत्तरजीविता तकनीकों का पालन करेंगे।.

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