ब्लू चिप स्टॉक क्या हैं - ऐसे शेयरों में निवेश करना जो उच्च उपज लाभांश का भुगतान करते हैं

आप जवाब दे सकते हैं, "हम्म, दिलचस्प है।" लेकिन आप सोच रहे होंगे कि, "ब्लू चिप स्टॉक क्या हैं?" वैसे मुझे खुशी है कि आपने पूछा.

इस लेख में, मैं जाऊंगा कि एक ब्लू चिप स्टॉक क्या है और इस बारे में सुझाव दें कि आप कैसे सुरक्षित रूप से उनमें निवेश कर सकते हैं और अपने रिटर्न को अधिकतम कर सकते हैं.

ब्लू चिप स्टॉक क्या हैं?

एक पोकर चिप सेट में, नीले चिप्स आमतौर पर सबसे अधिक मूल्य के होते हैं। यही कारण है कि, शेयर बाजार में, उच्च गुणवत्ता वाली कंपनियां जो बड़ी और विश्वसनीय हैं, उन्हें "ब्लू चिप स्टॉक" कहा जाता है। हालांकि ये कंपनियां नए और उभरते व्यवसायों के रूप में प्रतिशत के आधार पर तेजी से विस्तार नहीं कर सकती हैं, लेकिन आम तौर पर मौसम की खराब अर्थव्यवस्था और भालू बाजारों के लिए राजकोषीय समर्थन अधिक होता है। इस प्रकार, उन्हें छोटे विकास शेयरों की तुलना में सुरक्षित निवेश के रूप में देखा जाता है.

ये बाजार नेता अक्सर शेयरधारकों को नकद लाभांश के रूप में बरकरार कमाई का एक हिस्सा देते हैं। क्यों? एक कारण यह है कि यह आय के निवेशकों को आकर्षित करता है जो नियमित रूप से नकद फैलाव की तलाश में रहते हैं जैसे कि बैंक ब्याज के साथ करता है। एक और कारण यह है कि क्योंकि नीली चिप्स विशालकाय कंपनियां हैं, इसलिए निवेशित आय अर्जित करने के लिए कम अवसर हो सकते हैं। नकदी के ढेर पर बैठने के बजाय, वे शेयरधारकों को लाभांश के साथ पुरस्कृत कर सकते हैं।.

एक हाई यील्डिंग डिविडेंड अ गुड थिंग है?

यदि लाभांश शेयरधारकों को भुगतान की गई नकद राशि है, तो क्या आप सबसे बड़ा रिटर्न नहीं चाहते हैं? पूर्ण रूप से! यदि आपके पास 10 प्रतिशत वार्षिक लाभांश बनाम 3 प्रतिशत रिटर्न चुनने का जोखिम-मुक्त विकल्प था, तो उच्चतम लाभांश उपज हमेशा निष्क्रिय आय अर्जित करने में बेहतर विकल्प होगा। लेकिन ब्लू चिप स्टॉक जो लाभांश का भुगतान करते हैं वे बड़ी और लाभदायक कंपनियों के होने के बावजूद जोखिम मुक्त नहीं हैं.

जब कोई कंपनी असामान्य रूप से उच्च लाभांश उपज का भुगतान करती है, तो आपको अपने आप से यह पूछना होगा:

1. क्या यह भुगतान स्थायी है?
2. शेयर की कीमतों पर उनकी लाभांश रणनीति का क्या प्रभाव पड़ता है?
3. क्या मैं लाभांश पैदावार की सही ढंग से व्याख्या कर रहा हूं?

इन तीन बिंदुओं को ध्यान में रखते हुए, आइए निवेश की बात करते हुए कुछ युक्तियों की समीक्षा करें.

1. सुनिश्चित करें कि कंपनी में कुछ वृद्धि हुई है
यह निर्धारित करने के लिए कि क्या कोई कंपनी बढ़ रही है, आप 5 या 10 वर्ष की खिड़की पर प्रति शेयर आय (ईपीएस) देख सकते हैं - जो कि स्टॉक खरीदते समय विचार करने के लिए मुख्य कारकों में से एक है। यदि कुल आय समय के साथ मिट गई है, तो आपको यह सोचना चाहिए कि क्या लाभांश स्थायी है। यदि कमाई कम हो रही है, तो शेयर की कीमत का पालन करने की संभावना है। लाभांश पैदावार को बनाए रखने वाली कंपनी के बावजूद, आपका आय भुगतान एक गिरते शेयर मूल्य के साथ आनुपातिक रूप से कम हो जाएगा यदि कमाई लंबे समय तक चलती है।.

राजस्व में वृद्धि से आय में वृद्धि का समर्थन किया जाना चाहिए। शेयर बायबैक, एकमुश्त विशेष भुगतान, या शुद्ध लाभ का प्रतिशत बढ़ाकर कम समय में कमाई को कृत्रिम रूप से बढ़ाने के कई तरीके हैं। लेकिन जब तक राजस्व में वृद्धि नहीं होगी, कमाई में वृद्धि स्थायी नहीं हो सकती है.

2. ट्रेलिंग डिविडेंड यील्ड का विश्लेषण न करें
जब एक उच्च उपज देने वाले लाभांश की तलाश में ब्लू चिप स्टॉक का भुगतान करते हैं, तो सुनिश्चित करें कि आप भविष्य के पैदावार को देखने के बजाय उन्हें पीछे छोड़ रहे हैं। क्यों?

एक स्टॉक कभी-कभी एक बार के लाभांश का भुगतान करेगा जो बहुत अधिक है। वे फिर कभी ऐसा नहीं कर सकते। यदि आप पिछले भुगतान को वर्तमान शेयर मूल्य से तुलना करते हैं, तो ऐसा लग सकता है कि कंपनी अपने शेयरधारकों को अत्यधिक मात्रा में रिटर्न देती है। केवल इस तरह के स्टॉक को खरीदने की निराशा की कल्पना करें कि उन्हें फंड के ऐसे फैलाव का भुगतान करने का कोई इरादा नहीं है या निकट भविष्य में.

शेयर की कीमतों में गिरावट के लिए ऐतिहासिक भुगतानों की तुलना करते समय ट्रेलिंग पैदावार बहुत अधिक दिखती है। उदाहरण के लिए, कंपनी XYZ पहले प्रति शेयर $ 100 पर कारोबार करती थी। उन्होंने वार्षिक लाभांश में $ 5 प्रति शेयर का भुगतान किया जो कि 5 प्रतिशत उपज थी। तब कंपनी पर घोटाले की बौछार हुई और शेयर की कीमतें 20 डॉलर प्रति शेयर तक गिर गईं। $ 5 के पिछले लाभांश की तुलना $ 20 की वर्तमान कीमत से करने पर, ऐसा प्रतीत होता है कि वे 25 प्रतिशत पैदावार देते हैं। लेकिन अगर इस घायल कंपनी ने लाभांश का भुगतान करने का विकल्प चुना, तो यह वर्तमान शेयर की कीमत के आधार पर 5 प्रतिशत की पैदावार बनाए रखेगा। यदि आप सभी गलत स्थानों पर उच्च पैदावार की तलाश करते हैं तो आपकी निराशा केवल गिरते शेयर की कीमत के खतरे से होगी.

3. सुनिश्चित करें कि कंपनी कुछ सेवानिवृत्त आय बचाता है
कुछ कंपनियां शेयरधारकों को अपनी आय का 100% बाहर भुगतान करेंगी। उनके द्वारा भुगतान की जाने वाली कमाई का प्रतिशत भुगतान अनुपात के रूप में जाना जाता है। 100% का भुगतान अनुपात एक लाभ की तरह लग सकता है, लेकिन यह दोधारी तलवार हो सकती है.

जब शेयर की कीमतें कमाई की तुलना में तेजी से बढ़ती हैं (या मूल्य-से-कमाई अनुपात चढ़ता है), तो कंपनी को पैदावार बनाए रखने के लिए अपने द्वारा भुगतान की गई कमाई का प्रतिशत बढ़ाने की आवश्यकता होगी। यदि वे पहले से ही 100% बरकरार कमाई का भुगतान कर रहे हैं, तो कंपनी के पास केवल दो विकल्प हैं:

1. पैदावार कम होने पर 100% कमाई जारी रखें
2. पिछली कमाई में डुबोकर 100% से अधिक का भुगतान करें

पहला विकल्प उपज को कम करेगा जबकि दूसरा कंपनी के आंतरिक मूल्य को मिटा देगा - यह उल्लेख नहीं करने के लिए कि यह गैर-टिकाऊ है; बहुत लंबे समय तक वे जितना कमाते हैं, उससे अधिक का भुगतान कोई नहीं कर सकता.

4. बड़े और स्थायी लाभांश का पता लगाएं
एक शॉर्टकट जिसे मैं काफी सुरक्षित आय स्टॉक खोजने के लिए उपयोग करता हूं, वह एस एंड पी 500 डिविडेंड एरिस्टोक्रेट्स इंडेक्स के भीतर है। स्टैंडर्ड एंड पूअर्स S & P 500 में से चुनिंदा कंपनियां जो प्रमुख बाजारों में अग्रणी कंपनियों के लिए प्रसिद्ध है। एस एंड पी 500 डिविडेंड अरिस्टोक्रेट्स इंडेक्स में शामिल होने के लिए, कंपनियों को पिछले 25 वर्षों से हर साल लाभांश में वृद्धि करनी चाहिए, अत्यधिक तरल होना चाहिए, और एक बड़ा बाजार पूंजीकरण होना चाहिए।.

अंतिम शब्द

चाहे आप उपयुक्त आय वाले स्टॉक खोजने के लिए फ़िल्टरिंग सॉफ़्टवेयर का उपयोग करें, या एस एंड पी 500 डिविडेंड एरिस्टोक्रेट्स जैसे एक सूचकांक के घटकों पर शोध करें, आपको अपनी उच्च योग्यता के साथ नीली चिप स्टॉक का भुगतान करने के लिए उपयुक्तता सुनिश्चित करने के लिए परिश्रम करना चाहिए। यह पता लगाने के लिए कि क्या भुगतान टिकाऊ है, शेयर की कीमतों पर उनकी लाभांश रणनीति पर क्या प्रभाव पड़ता है, और यह सुनिश्चित करने के लिए कि क्या आप लाभांश पैदावार की सही व्याख्या कर रहे हैं, अपने शोध करें.

क्या आप ब्लू चिप शेयरों में निवेश करते हैं जो लाभांश का भुगतान करते हैं? आपके अनुभव क्या रहे हैं??