20/20 के साथ आईपीओ में निवेश करना बिग-वेव अवसर को पकड़ना

निवेश के लिए भी यही सच है। निश्चित रूप से, आपको इंडेक्स या म्यूचुअल फंड में पैसा लगाना चाहिए। लेकिन कभी-कभी, यह जोखिम उठाने के लिए भुगतान करता है। कभी-कभी, बाड़ के लिए स्विंग करना ठीक है। कुंजी यह सुनिश्चित करने के लिए है कि आप अपनी शर्ट नहीं खोते हैं.

रिस्क रिटर्न एक ट्रेडऑफ है। जितना अधिक जोखिम, उतना अधिक संभावित इनाम। लेकिन यहां तक ​​कि बिग-वेव सर्फर्स भी चोट के जोखिम को कम करने के लिए सावधानी बरतते हैं। और एक निवेशक के रूप में, आप अपने सभी अंडे एक टोकरी में नहीं डालना चाहते हैं.

यहां उन कुछ निवेशों पर करीब से नज़र डाली गई है, जिन्होंने आज तक बड़ी लहरें बनाई हैं और आप उनके उदाहरणों से क्या सीख सकते हैं.

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यदि आप एक भाग्य बनाने की उम्मीद कर रहे हैं, तो आपको शायद कंपनी की प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश या आईपीओ में निवेश करने पर विचार करना चाहिए। आईपीओ एल्योर कर रहे हैं। यह पहली बार है जब कोई निजी कंपनी जनता को इक्विटी प्रदान करती है। ये कंपनियां अक्सर उन उत्पादों या सेवाओं को बेचती हैं जिन्होंने कम अवधि में लोकप्रियता हासिल की है। कुछ के लिए, आईपीओ अगली महान कंपनी में निवेश करने के अवसर का प्रतिनिधित्व करते हैं.

हालांकि, विचार करने के लिए डाउनसाइड हैं। चूंकि ये युवा व्यवसाय हैं, इसलिए उनके पास एक लंबा ट्रैक रिकॉर्ड नहीं है, और कई के पास अनुभवहीन प्रबंधन दल हैं। सभी आईपीओ अपने प्रचार के लिए नहीं रहते हैं। यह पासा का रोल है। अनिवार्य रूप से, विजेता और हारने वाले होंगे.

Uber, Spotify और Slack जैसे हाई-प्रोफाइल स्टार्टअप हाल ही में सार्वजनिक हुए हैं। क्या भविष्य में इनमें से कोई भी मजबूत रिटर्न उत्पन्न करेगा? क्या वे भी अब से लगभग 10 साल पहले होंगे? केवल समय ही बताएगा.

लेकिन क्या होगा अगर आप आज की कुछ प्रतिष्ठित कंपनियों में शुरुआती निवेशक थे? आपके पास कितना पैसा होगा??

यह पता लगाने के लिए, हमने गणना की कि विभिन्न कंपनियों के शेयरों में 1,000 डॉलर का शुरुआती निवेश कितना बढ़ गया होगा। ये ऐसी कंपनियां हैं जिनके ब्रांड इतने सर्वव्यापी हैं कि उनके उत्पादों या सेवाओं में से एक का उपयोग किए बिना एक दिन में जाना लगभग असंभव है। हमने मान लिया कि स्टॉक लाभांश का पुनर्निवेश नहीं किया गया है। स्थिरता के लिए, हमने विभाजन के लिए सभी शेयर कीमतों को समायोजित किया। हमने 2011 के आरंभ में इसके मूल्य को ट्रैक करके अपने विश्लेषण में बिटकॉइन को भी शामिल किया.

डेटा समय की शक्ति को दर्शाता है। यह लंबी अवधि में अच्छे व्यवसायों के साथ रहने का भुगतान करता है। जबकि प्रौद्योगिकी कंपनियों की उच्चतम वार्षिक वृद्धि दर है, जो ब्रांड सबसे लंबे समय तक रहे हैं, वे उच्चतम कुल रिटर्न उत्पन्न करते हैं.

1957 में वॉल्ट डिज़नी में एक हजार डॉलर का शेयर आज 7.6 मिलियन डॉलर का होगा। तुलनात्मक रूप से, 1919 में कोका-कोला में $ 1,000 का प्रारंभिक निवेश लगभग $ 12.7 मिलियन का होगा। और वह स्टॉक में लाभांश पुनर्निवेश के लिए खाता नहीं है। कोका-कोला प्रॉक्सी बयान के अनुसार, 1919 में $ 40 के लिए खरीदे गए अपने सामान्य स्टॉक का एक हिस्सा, 2012 में $ 9.8 मिलियन का होता, अगर लाभांश भुगतान को सालाना पुनर्निवेशित किया जाता। यह 14.3% की एक वार्षिक वार्षिक वृद्धि दर है। अगर हम 2019 के अनुमानों को हटा दें, तो कोका-कोला के आईपीओ में 1,000 डॉलर का निवेश करने वाला व्यक्ति अब लाभांश पुनर्निवेश के साथ $ 620 मिलियन से अधिक होगा।.

कभी-कभी, यह भाग्यशाली होने के लिए भी भुगतान करता है। $ 1,000 के साथ, आप जनवरी 2011 में 3,333 बिटकॉइन खरीद सकते थे। 30 अगस्त, 2019 तक, इसकी कीमत $ 32 मिलियन होगी।.

एक आर्थिक मंदी का लाभ उठाएं

ऊपर की गणना एक दिलचस्प विचार है, लेकिन ज्यादातर लोगों को इन आईपीओ में निवेश करने का अवसर नहीं मिला। इनमें से कुछ व्यवसाय कई साल पहले लॉन्च हुए थे, जब औसत व्यक्ति सेवानिवृत्ति के लिए निवेश या बचत कर रहा था। उदाहरण के लिए, जॉनसन एंड जॉनसन द्वितीय विश्व युद्ध के दौरान 1944 में सार्वजनिक हुआ। कोका-कोला एक शताब्दी पहले वुडरो विल्सन के राष्ट्रपति के रूप में सार्वजनिक रूप से गए थे.

हम में से ज्यादातर के लिए, 10 साल एक अधिक उचित समय क्षितिज है। यह हाल के पिछले विकल्पों के परिणामों पर प्रतिबिंबित करने के लिए काफी लंबा है। तो, 10 साल पहले क्या हो रहा था? ग्रेट डिप्रेशन के बाद से सबसे गंभीर आर्थिक मंदी वित्तीय बाजारों को अपंग कर रही थी.

ग्रेट मंदी के बाद से एक दशक से अधिक समय बीत चुका है। उस समय तक, शेयर बाजार अमेरिकी इतिहास में निर्बाध लाभ की सबसे लंबी लकीर पर रहा है। एसएंडपी 500 350% से अधिक बढ़ गया है, और अर्थव्यवस्था का विस्तार हुआ है। और परिणामस्वरूप, निवेशकों ने बहुत पैसा कमाया है.

लेकिन कई लोग अपने पैसे को जोखिम में डालने के लिए घबरा गए थे जब बाजार में टैंकरिंग हो रही थी। रियल एस्टेट परिसंपत्तियों ने अपना मूल्य खो दिया, वैश्विक बाजार मुक्त गिरावट में थे, और कई कंपनियां व्यवसाय से बाहर हो गईं। यह एक परेशान करने वाला दौर था, और कई लोगों ने अपने पैसे बाजार से निकाले.

वॉरेन बफेट, इतिहास के सबसे सफल निवेशकों में से एक, एक बार कहा:

वह सही है। Hindsight 20/20 है, खासकर जब वित्तीय निर्णयों की बात आती है। एक बार परिणाम जानने के बाद कम खरीदना और उच्च बेचना बहुत आसान है। लेकिन क्या होगा अगर आप समय पर वापस जा सकते हैं और शेयर बाजार में निवेश कर सकते हैं? आज आपके पास कितना पैसा होगा?

यह पता लगाने के लिए, हमने गणना की कि 1,000 डॉलर का प्रारंभिक निवेश अगस्त 31, 2009 से 30 अगस्त, 2019 तक याहू वित्त से ऐतिहासिक डेटा का उपयोग करके कितना हो गया होगा।.

नेटफ्लिक्स में निवेश 47 के एक कारक से बढ़ा होगा। नेटफ्लिक्स की अब मार्केट कैप लगभग 130 बिलियन डॉलर है। 2000 में $ 50 मिलियन के लिए खुद को ब्लॉकबस्टर को बेचने की पेशकश करने वाली कंपनी के लिए बुरा नहीं है। सिर्फ 13 साल बाद, ब्लॉकबस्टर ने अपने स्टोर बंद कर दिए, जबकि 76% अमेरिकी अब नेटफ्लिक्स स्ट्रीम करते हैं।.

स्रोत: क्लाउड टेक्नोलॉजी पार्टनर्स

अमेज़ॅन ने हमारे द्वारा विश्लेषण की गई कंपनियों की दूसरी सबसे अधिक वापसी की है। 2009 में अमेज़ॅन में $ 1,000 का प्रारंभिक निवेश आज लगभग $ 22,000 का होगा। यह आश्चर्य की बात नहीं है जब आप विचार करते हैं कि कंपनी ने अपनी ई-कॉमर्स जड़ों से परे कितना विस्तार किया है। पिछले 10 वर्षों में, अमेज़न ने खुदरा, क्लाउड कंप्यूटिंग, वीडियो स्ट्रीमिंग, वितरण सेवाओं और रोबोटिक्स जैसे कई नए कार्यक्षेत्रों में प्रवेश किया है.

यहां तक ​​कि मैकडॉनल्ड्स, वॉल्ट डिज़नी, माइक्रोसॉफ्ट और नाइकी जैसी स्थापित कंपनियों ने भी एसएंडपी 500 को पीछे छोड़ दिया है। ये ऐसी कंपनियां हैं, जो ज्यादातर निवेशक अपनी स्थिरता और लाभांश भुगतान के लिए आकर्षित होते हैं। यह दर्शाता है कि मजबूत रिटर्न उत्पन्न करने के लिए आपको हमेशा बड़ी मात्रा में जोखिम नहीं उठाना पड़ता है। यदि आपने सोने या अमेरिकी 10-वर्ष के ट्रेजरी नोट में निवेश करके इसे सुरक्षित रूप से खेला था, तो तुलनात्मक रूप से, आपने S & P 500 को काफी कम कर दिया होगा.

अंतिम शब्द

स्टॉक उठाना आसान नहीं है। इनोसाइट की एक रिपोर्ट के अनुसार, औसत कंपनी 2027 तक एसएंडपी 500 पर केवल 12 साल चलेगी। यही कारण है कि ज्यादातर लोग इंडेक्स या म्यूचुअल फंड में निवेश करने से बेहतर हैं। हालांकि, अगर आपके पास कुछ अतिरिक्त बचत हैं, तो आप एक रिटर्न अर्जित करना चाहते हैं, व्यक्तिगत कंपनियों में निवेश करना ठीक है.

बस पैसे को जोखिम में न डालें जो आप हार नहीं सकते। Apple पर जल्दी आने वाले प्रत्येक व्यक्ति के लिए, किसी ऐसे व्यक्ति की कहानी है जो ब्लैकबेरी में अपना पैसा लगाता है.

आपके द्वारा किया गया सबसे अच्छा निवेश क्या है? आप किस कंपनी को मानते हैं कि अगला नेटफ्लिक्स या अमेज़ॅन होगा?